أحدث الأخبار مع #إنستاباي؟
الأسبوع
منذ 9 ساعات
- أعمال
- الأسبوع
بعد قرار البنك المركزي الأخير.. ما هو حد السحب من إنستاباي؟
البنك المركزي المصري ندى أبو الليل في ظل القرارات الأخيرة للبنك المركزي المصري بخفض أسعار الفائدة، تزايد اهتمام المواطنين بتفاصيل التحديثات الجديدة لتطبيق «إنستاباي» InstaPay، الذي يشهد توسعًا متسارعًا في أعداد مستخدميه داخل مصر وخارجها. خفض مفاجئ للفائدة في أبريل أعلن البنك المركزي في ثاني اجتماعات لجنة السياسات النقدية لعام 2025، والذي عُقد في 17 أبريل، عن خفض سعر الفائدة بواقع 2.25% «225 نقطة أساس»، ليصل سعر عائد الإيداع إلى 25.00% والإقراض إلى 26.00%، في خطوة تعكس سياسة نقدية توسعية هي الأولى منذ عام كامل من التثبيت. ما هي حدود السحب الجديدة على تطبيق إنستاباي؟ وفقًا للتحديثات التي نشرها «المركزي»، تم تحديد الحد الأقصى للسحب من تطبيق إنستاباي كالتالي: -70 ألف جنيه كحد أقصى للمعاملة الواحدة. -120 ألف جنيه كحد أقصى يوميًا. -400 ألف جنيه كحد أقصى شهريًا. رسوم جديدة بعد 3 سنوات من المجانية بدءًا من 1 أبريل 2025، تم تطبيق رسوم على عمليات التحويل داخل التطبيق، بعد ثلاث سنوات من تقديم الخدمة مجانًا -0.1% من قيمة المعاملة، بحد أدنى 50 قرشًا وحد أقصى 20 جنيهًا. -يتم منح كل مستخدم 10 عمليات استعلام مجانية شهريًا، بينما تُفرض رسوم 50 قرشًا على كل استعلام إضافي. أمثلة على رسوم التحويل: -تحويل 1000 جنيه = 1 جنيه رسوم. -تحويل 5000 جنيه = 5 جنيهات رسوم. -تحويل 20 ألف جنيه أو أكثر = 20 جنيهًا كحد أقصى. خدمات ومزايا تطبيق إنستاباي يقدم «إنستاباي» حزمة خدمات متنوعة تشمل: -ربط الحسابات البنكية في تطبيق واحد. -تحويل فوري بين البنوك والمحافظ الرقمية. -استعلام وكشف حساب مصغر. -تحويل لحظي من الخارج إلى الحسابات داخل مصر. بعض المعلومات المهمة عن التطبيق قبل الاشتراك وإجراء المعاملات النقدية -لا يدعم البريد المصري أو سحب الأموال من ATM حاليًا. -لا يمكن ربط فيزا المشتريات بالتطبيق. -لا يدعم التحويل من المحفظة الرقمية، بل يدعم التحويل إليها. نمو متصاعد في عدد المستخدمين أعلن البنك المركزي أن عدد مستخدمي «إنستاباي»تجاوز 12 مليون مستخدم بنهاية 2024، في وقت تستهدف فيه الشبكة مواصلة التوسع والتحول الرقمي الكامل. ما هي أسباب فرض الرسوم؟ أوضح «المركزي»أن فرض الرسوم يهدف إلى تحسين جودة الخدمات وضمان استدامتها، مؤكدًا استمرار التزام الشبكة الوطنية بتقديم خدمات مالية رقمية متطورة تلبي تطلعات المستخدمين.
صدى البلد
منذ 3 أيام
- أعمال
- صدى البلد
بضغطة زر.. كيفية دفع فاتورة الغاز والكهرباء من خلال إنستاباي 2025؟
يهتم الكثير بمعرفة كيفية دفع فاتورة الغاز والكهرباء من خلال إنستاباي 2025 (InstaPay) فهو أحد أبرز الأدوات التي يقبل عليها المواطنون بشكل متزايد، نظرًا لما يقدمه من سهولة ومرونة في إدارة الحسابات البنكية وسداد الفواتير لحظيًا وتحويلات الأموال. ويحظى تطبيق "إنستاباي، المعتمد من البنك المركزي المصري، بثقة الملايين بفضل دعمه الكامل للبنوك المصرية، وواجهته البسيطة، ومستوى الأمان العالي الذي يوفره. وفي هذا التقرير نشرح طريقة استخدام تطبيق InstaPay في دفع فواتير المياه، الكهرباء، الإنترنت، والغاز، مع عرض مفصل لأهم مميزاته، وخطوات التسجيل فيه. ما هو تطبيق إنستاباي؟ تطبيق "إنستا باي" ضمن شبكة مدفوعات لحظية مرخصة من البنك المركزي المصري، تتيح للمستخدمين الوصول المباشر إلى حساباتهم البنكية، وتحويل الأموال لحظيًا بين البنوك المختلفة، إلى جانب دفع فواتير الخدمات الأساسية. يعتمد التطبيق على رقم الهاتف المسجل لدى البنك وربطه بالحساب البنكي، مع اعتماد رمز حماية فريد يسمى (IPN PIN)، مما يضمن مستوى عالٍ من الأمان في كل عملية مالية. ويقدم InstaPay تجربة استخدام مرنة، سواء عبر الهاتف المحمول أو الأجهزة اللوحية، ما يجعله مناسبًا لكل الفئات العمرية. دفع فاتورة المياه من إنستاباي يُعتبر دفع فاتورة المياه من خلال تطبيق إنستا باي من أكثر الخدمات التي توفر الوقت والمجهود للمستخدمين، ويمكن تنفيذها باتباع الخطوات التالية: فتح التطبيق وتسجيل الدخول باستخدام بياناتك المسجلة مسبقًا من الصفحة الرئيسية، اختر "دفع فواتير" حدد خدمة "المياه" من بين الخيارات المعروضة اختر الشركة المزودة للخدمة مثل الشركة القابضة لمياه الشرب والصرف الصحي أدخل رقم الحساب أو العداد الخاص بك استعرض تفاصيل الفاتورة والمبلغ المستحق اضغط على "التالي" للمراجعة النهائية أدخل الرمز السري (IPN PIN) لتأكيد الدفع ستتلقى إشعارًا فوريًا يؤكد نجاح العملية كيفية دفع فاتورة الغاز من إنستا باي يُوفر تطبيق InstaPay أيضًا خدمة دفع فواتير الغاز الطبيعي بكل سهولة، من خلال نفس الخطوات السابقة تقريبًا، مع اختيار مزود الخدمة المناسب مثل "بتروتريد" أو غيرها من الشركات. والخطوات كالتالي: فتح التطبيق والدخول إلى الحساب الضغط على خيار "دفع فواتير" اختيار "الغاز" من قائمة الخدمات تحديد الشركة المزودة للخدمة إدخال بيانات الحساب أو رقم العداد مراجعة المبلغ المطلوب سداده تأكيد العملية باستخدام IPN PIN إشعار فوري يؤكد إتمام عملية الدفع دفع فاتورة الإنترنت من إنستاباي دفع فاتورة الإنترنت أصبح أكثر سهولة عبر InstaPay، سواء كانت الخدمة من شركة WE أو فودافون أو أورنج أو اتصالات. ويتم تنفيذ الدفع كما يلي: تسجيل الدخول إلى التطبيق اختيار "دفع فواتير" من القائمة تحديد خدمة "الإنترنت" اختيار مزود الخدمة إدخال رقم الهاتف أو رقم الحساب المرتبط بالخدمة مراجعة المبلغ المطلوب الضغط على "التالي"، ثم تأكيد الدفع بإدخال IPN PIN استلام إشعار يؤكد نجاح العملية كيفية دفع فاتورة الكهرباء من إنستاباي سداد فاتورة الكهرباء عبر إنستا باي لا يختلف كثيرًا عن الخطوات السابقة، حيث يتم باختيار شركة الكهرباء التابعة لمنطقتك (مثل شركة شمال القاهرة، جنوب الدلتا، البحيرة، إلخ)، ثم: فتح التطبيق وتسجيل الدخول الضغط على "دفع فواتير" اختيار "الكهرباء" من القائمة تحديد الشركة المزودة إدخال رقم الحساب أو العداد مراجعة الفاتورة تأكيد الدفع باستخدام IPN PIN إشعار فوري بالتنفيذ الناجح مميزات تطبيق إنستا باي يتميز InstaPay بعدد كبير من الخصائص التي جعلته يتفوق على معظم تطبيقات الدفع الإلكتروني الأخرى في السوق المصري، ومن أبرزها:
تحيا مصر
١١-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- تحيا مصر
كيفية إنشاء حساب على إنستا باي 2025 وخطوات ورسوم تحويل الأموال
يتساءل عدد كبير من مستخدمي تطبيق إنستاباي عن الرسوم الجديدة لتحويل إنستاباي، وذلك بعد الإعلان عن بدء تطبيق رسوم جديدة على خدمات التحويل والاستعلام عبر إنستاباي، والذي تم في 1 من شهر أبريل الماضي 2025. رسوم التحويل الجديدة وبالنسبة لرسوم التحويل الجديدة لعام 2025، تم تحديد رسوم تحويل إنستا باي بنسبة تصل 0.1% من قيمة التحويل، مع وجود حد أدنى مقداره 50 قرش، وحد أقصى يصل 20 جنيهًا لكل معاملة. وجاء ذلك بعد أن استفاد المستخدمون من خدمات التحويل المجاني منذ إطلاق تطبيق إنستا باي في أبريل 2022. وأيضًا سوف يحصل كل مستخدم على 10 استعلامات مجانية كل شهر، وبعدها ستف،ض رسوم تبلغ 50 قرشًا على كل استعلام إضافي. ووفقًا لشبكة المدفوعات اللحظية، تأتي رسوم إنستاباي 2025، والتي تهدف تطوير البنية التحتية الرقمية للخدمات المصرفية الفورية، وكذلك تحسين جودة الخدمات المقدمة عبر التطبيق، فضلاً عن إضافة ميزات جديدة في المستقبل، وتقليل الاعتماد على التعاملات النقدية . خدمات ومميزات يقدمها إنستا باي يوجد عدد من الخدمات التي يقدمها هذا التطبيق للمستخدمين، منها: ربط جميع الحسابات المصرفية المختلفة للعملاء في تطبيق واحد على الهاتف المحمول. • إمكانية التحويل الفوري من حساباتك داخل البنوك المسجلة على الشبكة في مصر. كيفية إنشاء حساب على إنستا باي؟ 1- تبدأ الخطوات بإدخال رقم الهاتف المحمول وتأكيده. 2- ثم كتابة معلوماتك الشخصية. 3- بعد ذلك، تفعيل بصمة الإصبع لفتح التطبيق. 4- ثم اختيار اسم البنك الخاص بك. 5- ثم إضافة بيانات البطاقة البنكية. 6- وإضافة حسابك البنكي. 7- وأخيرًا، إدخال الرقم السري IPN PIN لضمان سرية معلوماتك. خطوات تحويل الأموال عبر «إنستا باي»: - فتح التطبيق ثم الضغط على «إرسال نقود». - ثم الضغط على «رقم الهاتف». - الضغط على علامة «حساب بنكي». - إدخال البيانات المطلوبة، والتي تشمل «رقم الهاتف، المبلغ» ثم الضغط على «التالي». - وبعدها تتم مراجعة بيانات التحويل. - ثم يتم إدخال الرقم السري IPN PIN المكون من 6 أرقام، ثم الضغط على «إدخال». الحدود التي يوفرها إنستاباي للمستخدمين لإجراء التحويلات هي كالتالي: -الحد الأقصى لقيمة المعاملة الواحدة 70000 جنيه مصري -الحد الأقصى اليومي لقيمة المعاملات 120000 جنيه مصري -الحد الأقصى الشهري لقيمة المعاملات 400000 جنيه مصري البنوك المشتركة في خدمة إنستاباي مع البنك المركزي المصري بنك مصر البنك الأهلي المصري بنك الإسكندرية بنك القاهرة البنك التجاري الدولي (CIB) بنك قطر الوطني الأهلي (QNB) البنك المصري الخليجي بنك الشركة المصرفية العربية الدولية (SAIB) البنك العربي الأفريقي الدولي البنك العربي البنك المصري لتنمية الصادرات المصرف العربي الدولي بنك فيصل الإسلامي بنك البركة- مصر التجاري وفا بنك مصرف أبوظبي الإسلامي البنك الأهلي الكويتي بنك التعمير والإسكان بنك الكويت الوطني البنك العقاري المصري العربي بنك قناة السويس البنك الأهلي المتحد المصرف المتحد بنك HSBC مصر بنك أبوظبي التجاري بنك أبوظبي الأول مصر سيتي بنك مصر بنك كريدي أجريكول مصر بنك المشرق مصر بنك الإمارات دبي الوطني مصر بنك نكست المؤسسة العربية المصرفية
الدستور
٠٣-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- الدستور
بعد قرار المركزي.. تعرف على حدود السحب من تطبيق إنستاباي يوميًا
في أعقاب قرارات البنك المركزي المصري الأخيرة التي تضمنت خفض أسعار الفائدة الأساسية لأول مرة منذ نحو خمس سنوات، عاد الحديث بقوة عن تنظيم عمليات السحب النقدي والتحويلات البنكية، خاصة مع اتساع استخدام الوسائل الرقمية في القطاع المصرفي، وعلى رأسها تطبيق إنستاباي (InstaPay). ويأتي هذا الاهتمام بعد أن حدّد البنك المركزي بشكل رسمي الحدود القصوى لعمليات التحويل والسحب اليومية من التطبيق، في إطار سعيه لتحقيق التوازن النقدي وتعزيز الشمول المالي وتوسيع استخدام القنوات الرقمية الآمنة. ما هو تطبيق إنستاباي؟ تطبيق إنستاباي هو منصة مالية رقمية مرخصة من البنك المركزي المصري، تتيح للمستخدمين إجراء التحويلات البنكية الفورية بين الحسابات المصرفية وبطاقات الخصم المباشر (Debit Cards) والمحافظ الإلكترونية، على مدار الساعة، دون الحاجة إلى التوجه إلى فروع البنوك أو استخدام ماكينات الصراف الآلي. وقد ساهم التطبيق في تسهيل العمليات المالية اليومية، خصوصًا في ظل الإقبال المتزايد على الدفع الإلكتروني وتقليل استخدام النقد "الكاش". حدود السحب من إنستاباي بعد قرار المركزي طبقًا للضوابط الصادرة عن البنك المركزي المصري في أبريل 2025، فإن الحدود الجديدة للسحب والتحويل من خلال تطبيق "إنستاباي" جاءت كالتالي: الحد الأقصى للتحويل في المعاملة الواحدة: 70،000 جنيه مصري. الحد الأقصى لإجمالي المعاملات اليومية: 120،000 جنيه مصري. وهذا يعني أنه يمكن للمستخدم إجراء أكثر من معاملة في اليوم الواحد، طالما لم يتجاوز إجمالي المبلغ المحول 120 ألف جنيه يوميًا، وبشرط ألا تتعدى قيمة المعاملة الواحدة 70 ألف جنيه. لماذا حدد البنك المركزي هذه الحدود؟ يهدف البنك المركزي من خلال هذه الحدود إلى تحقيق عدة أهداف استراتيجية، أهمها: تنظيم حجم التحويلات الإلكترونية داخل السوق المحلي. ضمان أمن المعاملات الرقمية وتقليل فرص الاحتيال أو إساءة الاستخدام. دعم انتشار القنوات المصرفية الرقمية وتحفيز العملاء على استخدامها ضمن منظومة الشمول المالي. الحفاظ على استقرار السيولة داخل البنوك، بالتوازي مع تعزيز حرية الاستخدام الفردي اليومي. إنستاباي وتسهيل المعاملات اليومية مع هذه الحدود الجديدة، ما يزال تطبيق "إنستاباي" يوفر قدرًا كبيرًا من المرونة في إجراء التحويلات المالية، خاصةً لأصحاب الأنشطة التجارية، ورواد الأعمال، والمستخدمين الذين يحتاجون إلى تنفيذ تحويلات فورية دون تأخير. كما أن حدود التحويل تعتبر كافية للغالبية العظمى من العملاء الأفراد، وتُمثل نقلة نوعية مقارنة بما كان متاحًا في سنوات سابقة، حين كانت التحويلات الرقمية محدودة، وتخضع لإجراءات معقدة. مميزات إضافية للتطبيق إمكانية الربط بين عدة حسابات بنكية ومحافظ إلكترونية. سرعة تنفيذ التحويلات، حيث يتم إتمام العملية في ثوانٍ معدودة. واجهة استخدام سهلة ومناسبة لجميع الفئات العمرية. دعم فني متواصل من قبل البنوك المشاركة في المنظومة. اقرأ أيضًا: شهادات البنك الأهلي وبنك مصر بعد قرار خفض الفائدة.. كم تبلغ فوائد 100 ألف جنيه؟ كم فوائد 100 ألف جنيه شهريًا بعد خفض الفائدة؟.. تفاصيل شهادات البنك الأهلي وبنك مصر 2025 شهادات البنك الأهلي وبنك مصر بعد قرار خفض الفائدة.. كم تبلغ فوائد 100 ألف جنيه؟
المساء الإخباري
٠٣-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- المساء الإخباري
قواعد جديدة نازلة رسمي .. إنستا باي يطبّق حدود جديدة بداية مختلفة
يعتبر تطبيق انستا باي من اهم التطبيقات، نظرا لما يقدمه من خدمات مالية فورية مجانية يمكن تنفيذها بكل سهولة عبر الهاتف المحمول، في هذا التقرير نستعرض معكم أبرز المستجدات المتعلقة بقرارات البنك المركزي المصري لعام 2025 بشأن التطبيق، بالإضافة إلى أهم المميزات وآليات الاستخدام. قرارات البنك المركزي المصري لعام 2025 بشأن إنستا باي في خطوة تعكس اهتمام البنك المركزي بتطوير المنظومة المالية الرقمية، أعلن بتاريخ 28 ديسمبر عن مجموعة من القرارات الجديدة الخاصة بتطبيق إنستا باي، وجاءت أبرزها كالتالي: استمرار الزيادة في عدد مستخدمي التطبيق، ما يؤكد نجاحه وانتشاره الواسع. كما يتم تقديم خدمات دفع فوري متعددة عبر الهاتف المحمول. عدم فرض أي رسوم على الخدمات خلال عام 2023، حيث تم تأجيل تطبيقها إلى وقت لاحق. ما هو الحد الأقصى للسحب عبر إنستا باي؟ ضمن إطار القرارات الجديدة، تم تحديد سقف السحب عبر التطبيق على النحو التالي: الحد الأقصى لسحب معاملة واحدة هو 70,000 ألف جنيه مصري. ثم تم رفع السقف بشكل تدريجي ليصل إلى 120,000 جنيه. وأخيرا قرر البنك المركزي تعديل الحد الأقصى ليبلغ 400,000 ألف جنيه مصري. ما هي خطوات التسجيل في تطبيق إنستا باي؟ للاستفادة من خدمات التطبيق، يمكن للمستخدمين الجدد التسجيل من خلال اتباع هذه الخطوات البسيطة: يجب عليكن إدخال رقم الهاتف المحمول. تعبئة البيانات الشخصية المطلوبة. تفعيل البصمة الشخصية لتأمين الحساب. تحديد اسم البنك المرتبط بالحساب. تسجيل معلومات البطاقة المصرفية. إدخال الرقم السري الخاص لحماية المعلومات. ما هي أسباب القرارات الأخيرة للبنك المركزي؟ تهدف هذه القرارات إلى تعزيز الأمان وتحقيق مزيد من التطور في مجال الخدمات المالية الرقمية، ويأتي ذلك في إطار حرص البنك المركزي على: مراجعة البيانات الخاصة بمنظومة الدفع الوطنية. مراقبة النمو المتزايد في حجم المعاملات الرقمية. ضبط وتحديث حدود السحب اليومية والشهرية بما يتناسب مع تطور الاستخدام. إن هذه الخطوات تؤكد توجه الدولة نحو دعم التحول الرقمي وبناء بيئة مالية آمنة ومرنة تواكب احتياجات المستخدمين. كما تمنحهم تجربة مصرفية ذكية وسهلة.
