كيف تتجنب الأخطاء التي يقع فيها حتى المليارديرات؟

كيف تتجنب الأخطاء التي يقع فيها حتى المليارديرات؟
علمني عملي على مرّ عقود مستثمراً ومتداولاً في وول ستريت أن الذعر الذي ينتاب السوق هو مدٌ وجزر. فقد تحدث فوضى بسبب عوامل جيوسياسية أو التضخم أو تحذيرات الأرباح أو ما سوى ذلك من المتغيرات. وغالباً ما تُغذي التقلبات الناتجة عن ذلك رغبتنا في اتخاذ قرار ما، أياً كان، وخاصةً القرارات السيئة.إن كيفية استجابة المستثمرين لاضطرابات السوق هي بالطبع محور مسلكيات التمويل. وكما هو الحال في لعبة البيسبول، فإن ما عليك تجنبه هو أخطاؤك، وهي كثيراً ما تسهم في إحداث ضرر مالي طويل الأجل.
To view this video please enable JavaScript, and consider upgrading to a
web browser that
supports HTML5 video
هناك مجموعة لا حصر لها من أسباب الوقوع في أخطاء تُضر بمحفظتك الاستثمارية، برغم أن معظمها يندرج تحت أربع فئات رئيسية: تصديق أشياء غير صحيحة، ومحاولة العمل بعيداً عن نطاق مهاراتك، والسماح للعواطف بأن تتحكم بتصرفاتك، وعدم ترك المجال للوقت كي يخدم مصلحتك.الخلاصة هي أنه سواء كنت مستثمراً عادياً أو مليارديراً، فحتى الأخطاء البسيطة قد تؤدي إلى نتائج بالغة السوء. فما سر تجنب الوقوع في المشاكل مهما كان حجم أموالك؟ حال تقليل الأخطاء بدل اللهاث وراء مزيد من الانتصارات.تجنب الرسوم الباهظة باستثناء حفنة من مديري الأموال المتميزين، تعجز الغالبية العظمى من الوكلاء عن تبرير تكاليفها. وللرسوم المفرطة تأثير هائل على العوائد، وتحرم المحفظة من الأثر التراكمي مع مرور الوقت.لنأخذ مثالاً متطرفاً، وهو قصة مديرين في مكتب استثمار عائلي اختلسا مبالغ طائلة من المال حتى أصبح كل منهما مليارديراً. في تقرير حول هذه القصة الحقيقية حمل عنوان 'سلالة متكتمة تفوتها مليارات الدولارات فيما يزداد ثراء مستشاريها'، أشار مراسلو بلومبرغ ديفون بندلتون وداشا أفاناسييفا وبنجامين ستابلز، إلى أنه لو اتبع المستشارون استراتيجية أقل 'جرأة'، لكانت العائلة قد زادت ثروتها بما لا يقل عن 13 مليار دولار.في الخلاصة، كان الأفضل لتلك العائلة أن تستثمر ثروتها في صندوق مؤشرات منخفض التكلفة، مثل صندوق (Vanguard s Total Stock Market ETF). إذ كانت ستدفع رسوماً لا تتجاوز 0.03%. ولنقارن ذلك بصندوق التحوط، الذي قد يتقاضى ما يصل إلى 2% من الأصول المُدارة ويحصل على 20% من صافي العوائد. تقع معظم الاستثمارات بين هذه الأرقام المتباعدة، بالطبع. فقط تأكد من أن ما تدفعه من الرسوم يتناسب مع ما تحصل عليه. وفقاً لتجربتي، نادراً ما تكون الرسوم المرتفعة جداً مجزية.لا تتخلف عن الركب قد يدفعك السعي وراء سهم ذي أداء جيد إلى شرائه بسعر مرتفع وبيعه بسعر منخفض، ثم تكرر ذلك إلى أن تستوعب الدرس. هذا ما نراه دائماً: بعد سلسلة مكاسب مذهلة، تُشيد وسائل الإعلام بمؤشر أو بمدير، فيتهافت المشترون – متأخرين وبكثافة. وسرعان ما يتبع ذلك عودة حتمية إلى الوضع الطبيعي.ومن الأمثلة الحديثة على هذه الظاهرة صندوق (ARK Innovation ETF) الذي تديره كاثي وودز، وقد حقق أداء يفوق أي صندوق على الإطلاق. في 2020، سجل الصندوق مكاسبَ بنسبة 153%، إذ انتقل من أدنى مستوياته خلال الجائحة في مارس 2020 إلى ذروتها بعد 11 شهراً، وبلغت عوائده 359%، وهو رقم مذهل. وتلت ذلك تدفقات ضخمة بعد أن لوحظ نجاحه.هنا كانت تكمن فجوة السلوك: اشترى معظم المستثمرين حصصاً في الصندوق بعد أدائه المتميز. بالنسبة للمستثمرين غير المحظوظين الذين اشتروا أسهماً بعدما بلغت ذروتها في 2021 مقابل نحو 160 دولاراً للسهم، انخفض السعر بأكثر من 80% ليصل إلى أقل من 30 دولاراً عند أدنى مستوياته في نهاية 2022. أما اليوم، فيُتداول عند حوالي 50 دولاراً للسهم.تبدو تلك العوائد ثلاثية الخانات التي حلم بها…..لقراءة المقال بالكامل، يرجى الضغط على زر 'إقرأ على الموقع الرسمي' أدناه

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

اليوم السابع

منذ ساعة واحدة

• اليوم السابع

قفزة فى سعر الذهب اليوم بالتعاملات المسائية مع صعود مفاجئ للأونصة

تغيرات عدة شهدها سعر الذهب عيار 21 خلال تداولاته اليوم، وسط تغيرات في بورصة الذهب العالمية نحو الصعود عند 3281 دولاراً، مما ساهم في قفزة سعر الذهب بمصر وقت نشر هذه السطور. أسعار الذهب في مصر اليوم عيار 24: 5268.5 جنيها - عيار 21: 4610 جنيهات. - عيار 18: 3951.5 جنيها - عيار 14: 3073.33 جنيها - سعر شراء الجنيه الذهب: 36880 جنيهاً توقعات سعر الذهب رفعت مؤسسة جولدمان ساكس المالية توقعات سعر الذهب بنهاية عام 2025 من 3300 دولار للأونصة إلى 3700 دولار للأونصة، مع نطاق متوقع يتراوح بين 3650 و3950 دولار، لتشير إلى طلب أقوى من المتوقع من البنوك المركزية وارتفاع تدفقات صناديق الاستثمار المتداولة بسبب مخاطر الركود. وأشار البنك أنه في حال حدوث ركود قد تتسارع تدفقات صناديق الاستثمار المتداولة بشكل أكبر، مما يرفع أسعار الذهب إلى 3880 دولارًا للأونصة بحلول نهاية العام.

مصرس

منذ 3 ساعات

• مصرس

تراجع الأسهم الأمريكية في مستهل التعاملات

استهلت الأسهم الأمريكية تعاملات اليوم الثلاثاء، بتراجع ملموس مع تباطؤ الزخم في وول ستريت بعد أن سلسلة ارتفاعاتها الأخيرة واستعادة خسائرها السابقة. وتراجع مؤشر ستاندرد أند بورز 500 الأوسع نطاقا بنسبة 3ر0%، كما تراجع مؤشر داو جونز الصناعي بواقع 22 نقطة، وتراجع مؤشر ناسداك المجمع بنسبة 4ر0% في بداية التعاملات.في الوقت نفسه، استقر الدولار الأمريكي نسبيًا. وارتفع سهم شركة هوم ديبوت بعد إعلانها تحقيق إيرادات أفضل من توقعات المحللين خلال الربع الأول من العام الحالي، كما أعلنت الشركة أنها ملتزمة بتوقعاتها لنمو الأرباح والمبيعات على مدار العام.

أموال الغد

منذ 3 ساعات

• أموال الغد

أسعار الذهب ترتفع عند التسوية تزامنا مع تراجع الدولار

ارتفعت أسعار الذهب عند تسوية جلسة تعاملات اليوم الاثنين، مع تراجع الدولار والإقبال على أصول الملاذ الآن بعدما خفضت وكالة موديز التصنيف الائتماني للولايات المتحدة. وصعد الذهب في المعاملات الفورية 0.9% إلى 3229.69 دولار للاوقية، وزادت العقود الأمريكية الآجلة للذهب 1.4% إلى 3232.80 دولار. ودعم هذا الارتفاع تراجع الدولار وتجدد التوترات التجارية، في أعقاب تأكيد وزير الخزانة الأميركي مجدداً على تهديدات الرئيس دونالد ترامب بفرض رسوم جمركية، ما عزز الإقبال على المعدن النفيس كملاذ آمن. وخفضت موديز يوم الجمعة تصنيف الولايات المتحدة من 'Aaa' إلى 'Aa1″، وأرجعت سبب ذلك إلى ارتفاع الدين والفوائد 'بقدر أعلى بكثير من الدول التي لديها تصنيف مماثل'. ونزل مؤشر الدولار إلى أدنى مستوى له منذ الثامن من مايو، وتراجعت مؤشرات وول ستريت الرئيسية أيضاً. ويجعل انخفاض قيمة العملة الأميركية الذهب أرخص بالنسبة لحاملي العملات الأجنبية. واهتزت أسواق المال قليلاً أيضاً عندما قال وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت في مقابلات تلفزيونية أمس الأحد إن ترامب سيفرض رسوماً جمركية بالمعدل الذي هدد به الشهر الماضي على الشركاء التجاريين الذين لا يتفاوضون بحسن نية بهدف التوصل إلى اتفاقات. ويعد الذهب أداة تحوط من الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية وينتعش في ظل انخفاض أسعار الفائدة. وارتفع لمستويات قياسية عديدة هذا العام وصعد 23.2% حتى الآن. وأبقى غولدمان ساكس على توقعاته لسعر الذهب عند 3700 دولار للأونصة بنهاية العام وعند أربعة آلاف دولار للأونصة بحلول منتصف عام 2026، وأرجع ذلك لأسباب من بينها تنويع محدود جداً لاستثمارات القطاع الخاص في الذهب. وبالنسبة للمعادن النفيسة الأخرى، ارتفعت الفضة في المعاملات الفورية 0.3% إلى 32.37 دولار للأوقية. وزاد البلاديوم 1.1% ليسجل 971.71 دولار. وصعد البلاتين 1% إلى997.37 دولار.