أحدث الأخبار مع #التمويلالإسلامي
ارابيان بيزنس
منذ 12 ساعات
- أعمال
- ارابيان بيزنس
تُــوم وشراكة 'دي دي كاب' لتقديم ابتكارات جديدة في التمويل الإسلامي الرقمي
تعتزم تُــوم tuum، مزوّد الخدمات المصرفية الأساسية من الجيل التالي، طرح مجموعة شاملة من الحلول المصرفية الإسلامية في معرض سيملس الشرق الأوسط 2025. يأتي هذا الإطلاق ليعزز التزام الشركة بتمكين المؤسسات المالية من تقديم حلول مصرفية حديثة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، ويُعد تطورًا مهمًا بعد إعلانها العام الماضي عن قدراتها الأساسية الأولى في التمويل الإسلامي. يُتوقع أن يصل حجم قطاع التمويل الإسلامي إلى 5.9 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2026. ورغم هذا النمو، لا تزال التكنولوجيا القديمة ونقص الحلول الرقمية القابلة للتوسع تُعيق قدرة البنوك الإسلامية على التحديث والابتكار. ولمعالجة هذه التحديات، صُممت مجموعة تُــوم للمصرفية الإسلامية لتمكين المؤسسات المالية عبر منصة سحابية مرنة وقابلة للتوسع تضمن الامتثال الكامل لمبادئ الشريعة الإسلامية. تدعم هذه المنصة كلاً من البنوك الإسلامية الكاملة والنوافذ الإسلامية ضمن البنوك التقليدية. ميلجان ستامنكوفيتش، نائب الرئيس للمبيعات في تُــوم أوضح بالقول: 'مع تزايد الطلب على الحلول المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، تحتاج المؤسسات المالية إلى منصة مصرفية أساسية تجمع بين الامتثال والابتكار. وتوفر تكنولوجيا تُــوم الحديثة والسحابية هذا الأساس، وتُعزز شراكتنا مع 'دي دي كاب' من عرضنا من خلال أتمتة العمليات الرئيسية في التمويل الإسلامي.' مميزات حل تُــوم للمصرفية الإسلامية يشمل العرض الموسّع الآن حسابات وودائع إسلامية متخصصة (المضاربة، الوكالة، الوديعة، القرض الحسن)، بالإضافة إلى وحدة متقدمة للتمويل الإسلامي تعتمد على التورق لتمويل الأفراد. ومن أبرز ما يميز هذا الحل: حسابات الودائع الإسلامية: تدعم حسابات المضاربة، والوكالة، والوديعة، والقرض الحسن، مع توزيع آلي للأرباح. احتساب وتوزيع الأرباح في الوقت الفعلي: يضمن توزيعًا دقيقًا وشفافًا للأرباح، متوافقًا مع أحكام الشريعة الإسلامية. وحدة مستقلة لتوزيع الأرباح: يمكن دمجها مع أي نظام مصرفي أساسي لتوزيع الأرباح تلقائيًا. امتثال شرعي آلي: تحقق مدمج للامتثال لمعايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (أيوفي). تمويل قائم على التورق: يضمن الامتثال السلس لتنفيذ رقمي لعمليات المرابحة والاستصناع. إطار تمويل موحد: دمج التمويل الإسلامي ضمن وحدة القروض والتمويل القائمة في تُــوم، مما يتيح إدارة التمويل التقليدي والإسلامي والإسلامي ضمن نظام موحد. تحفيز النمو والتوسع المستقبلي يتماشى دخول تُــوم إلى قطاع المصرفية الإسلامية مع توسعها في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث يزداد الطلب على حلول مصرفية رقمية أولًا ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وقد صُممت منصة تُــوم السحابية بمرونة تتيح إمكانية النشر عبر مزودي الخدمات السحابية المحليين والعالميين لضمان الامتثال لمتطلبات التواجد المحلي للبيانات. وبناءً على هذا الإطلاق، تعمل تُــوم بالفعل على تطوير حلول البطاقات الإسلامية ، بما في ذلك بطاقات الخصم الإسلامية، وبطاقات الائتمان القائمة على الأجرة، وبطاقات التورق، والتي سيتم إطلاقها ضمن خارطة المنتجات لعام 2025. وتؤكد مشاركة تُــوم في معرض شراكة استراتيجية لتعزيز الحلول دخلت تُــوم في شراكة مع 'دي دي كاب' ، المزود الرائد للمعاملات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والمرتكزة على شرط وجود الأصول. تُعزز هذه الشراكة قدرات تُــوم من خلال أتمتة عمليات التورق، وتبسيط تنفيذ التجارة، وتسجيل الأصول، وتتبع التسوية، مع ضمان الامتثال التام للشريعة. وصرح ميلجان ستامنكوفيتش، نائب الرئيس للمبيعات في تُــوم، أن هذه الشراكة تُعزز عرضهم من خلال أتمتة العمليات الرئيسية في التمويل الإسلامي.
البوابة
١٤-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- البوابة
بنك ABC الإسلامي يعلن أرباح صافية قوية بقيمة 14.4 مليون دولار أمريكي عن الربع الأول من عام 2025
أعلن بنك ABC الإسلامي اليوم عن نتائجه المالية القوية للربع الأول من عام 2025 مُسجّلًا أرباحًا صافية بلغت 14.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 33.7% مقارنة مع 10.8 مليون دولار أمريكي للعام الماضي. حقَّق البنك هذه النتائج بفضل استقرار الأعمال الرئيسية والإدارة الفعّالة للتكاليف، بالإضافة إلى ثبات تكلفة الائتمان. بقيت الميزانية العامة ضمن مستويات سليمة، حيث بلغ إجمالي الموجودات 3 مليار دولار أمريكي. أبرز ملامح الأداء الرئيسية بلغت الأرباح الصافية 14.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 33.7٪ عن نفس الفترة من العام الماضي. بلغ مجموع الدخل التشغيلي بعد الربح على المرابحات والمبالغ الأخرى المستحقة الدفع قبل الإسناد إلى أشباه حقوق الملكية 44.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.9% عن الفترة ذاتها من العام الماضي، بينما ارتفع صافي الدخل العائد إلى أشباه حقوق الملكية بنسبة 11.7%. انخفضت المصروفات التشغيلية لتصل إلى 2.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 58.2% مقارنة مع 6.7 مليون دولار أمريكي للعام الماضي. وتعليقًا على النتائج، قال السيد حمّاد حسن، العضو المنتدب لبنك ABC الإسلامي: "شهدت بداية عام 2025 أداءً قويًا. حافظ دخلنا الأساسي على استقراره على أساس سنوي، بينما أثمر التحكم الصارم بالتكاليف وانخفاض تكلفة الائتمان عن نمو ملحوظ في صافي الأرباح. شهدت أسواق رأس المال نشاطًا كبيرًا، وتولّى البنك قيادة العديد من الصفقات البارزة لإصدار الصكوك." نال بنك ABC الإسلامي استحسانًا واسعًا بفضل أدائه المتميز وتركيزه على الابتكار المتمحور حول احتياجات العملاء. وقد فاز البنك بجائزة أفضل بنك إسلامي للشركات في البحرين لعام 2024، وأفضل عرض رقمي إسلامي مُقدّم من بنك إسلامي لعام 2024 من Islamic Finance News (IFN) . وقد حظيت العديد من معاملات البنك البارزة بتقدير رفيع نظرًا لإبداعها وتأثيرها في القطاع المصرفي، ومن أهمها صفقة إصدار صكوك لشركة AerCap Holdings بقيمة 500 مليون دولار أمريكي، والتي تُوِّجت بجائزة الصفقة الأكثر ابتكارًا في العام وجائزة أفضل صفقة صكوك في العام. كما قاد البنك صفقة البحرين لعام 2024 لتوفير تسهيل تمويل للمشاريع البيئية والاجتماعية والحوكمة لشركة حديد البحرين بقيمة 450 مليون دولار أمريكي، وتولّى البنك عملية ترتيب صفقة إصدار صكوك للشركة العمانية للاتصالات بقيمة 500 مليون دولار أمريكي، وقد فازت هذه الصفقة بجائزة أفضل صفقة إجارة في العام، وصفقة العام في عمان. وأردف السيد حسن قائلًا: "هذه الجوائز دليل على قوة منتجاتنا وكفاءتنا في هيكلة الصفقات والتواصل الفعال مع عملائنا في مختلف أسواقنا الأساسية" "ورغم الضبابية التي تكتنف المشهد الاقتصادي على الصعيدين الإقليمي والعالمي، فإننا نترقب بيئة الأعمال بقية العام بنظرة يحدوها تفاؤل حذر." فيما يلي ملخص تفصيلي للنتائج المالية: أداء الأعمال (فترة ثلاثة أشهر): بلغت الأرباح الصافية للربع الأول 14.4 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 10.8 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من العام الماضي. بلغ استرداد مخصصات الخسائر الائتمانية 2.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع مخصص قدره 1.6 مليون دولار أمريكي تم تسجيله خلال نفس الفترة من العام الماضي. بلغت المصروفات التشغيلية 2.8 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 6.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي. وبعد تعديل المصاريف الاستثنائية بقيمة 4 مليون دولار أمريكي للعام الماضي، ارتفعت المصروفات بنسبة 4.1% مقارنة مع الربع الأول من عام 2024. الميزانية العمومية بلغ إجمالي موجودات بنك ABC الإسلامي 3.042 مليار دولار أمريكي كما في 31 مارس 2025، مقارنة مع 2.865 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2024. بلغت قيمة الاستثمارات 1.2 مليار دولار أمريكي، مقارنة مع 1.3 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2024. بلغت مستحقات المرابحة، والإجارة، وتمويلات المشاركة 1,765 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 1,550 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2024. بلغ إجمالي حقوق المساهمين في 31 مارس 2025 قيمة قدرها 372 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 364 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2024. بقيت قاعدة رأس المال للبنك قوية جدًا حيث أن النسبة الكلية لكفاية رأس مال بلغت 39.7%، وبلغت نسبة الفئة الأولى من رأس المال 38.9%.
