بنك المشرق يستعد لإطلاق منصة للكشف عن الاحتيال مدعومة بالذكاء الاصطناعي التوليدي

من المقرر أن يعلن بنك Mashreq، عن عقد شراكة إستراتيجية مع شركة Clari5 الرائدة عالميًا في مجال إدارة الجرائم المالية في الوقت الفعلي، في خطوة لإطلاق Clari5 Genie، وهي منصة من الجيل التالي للكشف عن الاحتيال والتحقيق في ملابساته. تمثل هذه الشراكة خطوة مهمة في إطار سعي البنوك الدؤوب اليوم لمكافحة الاحتيال في ظل العالم الرقمي المعقد.
ويهدف بنك Mashreq إلى مد جسور التعاون مع شركة Clari5 وعقد شراكة تكنولوجية معها لابتكار Clari5 Genie، وذلك في ضوء إستراتيجية الابتكار الشاملة التي يطبقها، على أن يكون بنك Mashreq هو المستخدم الأول لمنصة Clari5 Genie، إذ سيعمد إلى تفعيل هذا الحل الفائق تفعيلاً كاملاً داخل مقراته، ما يضمن استيفاء أعلى المعايير على صعيد أمان البيانات والخصوصية والامتثال التنظيمي.
وتجدر هنا الإشارة إلى أنَّ بنك Mashreq وشركة Clari5 يهدفان بإطلاق هذا الحل الفائق إلى وضع معيار عالمي جديد لمكافحة عمليات الاحتيال بشكل استباقي قائم على المعلومات الاستخباراتية.
تم تصميم منصة Clari5 Genie لمساعدة البنوك على إدارة عمليات الاحتيال استباقيًا عن طريق الاستعانة بالذكاء الاصطناعي التوليدي للكشف عن الأنماط الخفية ومحاكاة التحقيقات المتعلقة بعمليات الاحتيال، وتسريع حل المشكلات، كل ذلك تحت مظلة بيئة تفعيل آمنة داخل مقرات البنك. إضافةً إلى ذلك، ستسهم هندسة الأوامر الذكية والتحليلات القائمة على التشابه، وتقارير الحالات المولدة تلقائيًا في تزويد المحققين برؤى أكثر تعمقًا وقدرة أسرع على اتخاذ القرارات المستنيرة، من دون المساس بمستوى خصوصية البيانات والامتثال التنظيمي.
وتهدف Clari5 Genie إلى تسهيل وتسريع عملية إجراء تحقيقات بشأن عمليات الاحتيال بنسبة 70% والكشف الاستباقي عن التهديدات الناشئة. تتضمن الميزات الرئيسية للمنصة:
– لوحة تحكم تفاعلية للمحققين تعتمد على اللغة الطبيعية.
– هندسة الأوامر الذكية لمحاكاة عمليات الاحتيال في الوقت الفعلي.
– مولد تقارير الحالات التلقائي ومحرك التوصيات.
– ميزة كشف الأنماط القائمة على التشابه.
– الوصول المقيد بالأدوار والتشفير ومراقبة الامتثال.
– تفعيل آمن داخل المقرات، من دون اعتماد على السحابة الخارجية.
وفي معرض تعليقه على هذا التطور، صرح Gurcharan Chhabra، نائب الرئيس التنفيذي ورئيس قسم مكافحة الاحتيال والاستخبارات في بنك Mashreq، قائلاً: 'لطالما كان شعارنا في بنك Mashreq هو الارتقاء بمكانتنا باستمرار خدمةً لصالح عملائنا، وذلك عن طريق الريادة على صعيد الابتكار، خصوصًا في المجالات التي تحميهم وتحمي أنظمتنا. وبفضل Clari5 Genie، سنتمكن من تحقيق نقلة نوعية على صعيد مكافحة عمليات الاحتيال. وبالتعاون مع Clari5، نعتزم تخطي حدود أنظمة مكافحة الاحتيال التقليدية وابتكار أنظمة ذكية مبتكرة مدعومة بالذكاء الاصطناعي التوليدي يمكنها اكتشاف ما يغفل عنه الآخرون وتحاكي التهديدات قبل وقوعها وتوفر تقرير عن كل حالة في الوقت الفعلي. وأود أن أشير إلى أنَّ هدفنا يتمثل في توظيف الذكاء الاصطناعي التوليدي لمكافحة الجرائم المالية ووضع معيار عالمي جديد لاستخبارات الاحتيال من الجيل التالي'.
وتتقلد Clari5، التي باتت الآن جزءًا من Perfios Group، مكانة رائدة في مجال إدارة الجرائم المالية في الوقت الفعلي، إذ تعمل على تمكين البنوك من مكافحة عمليات الاحتيال وتخفيف حدة المخاطر وضمان الامتثال للمعايير عبر مليارات المعاملات، وبالاستعانة بمنصة إدارة الاحتيال والمخاطر المؤسسية (EFRM)، تقدم شركة Clari5 حلولاً للمؤسسات المالية على مستوى العالم تتوفر فيها عناصر الدقة والسرعة والقدرة على التطور. ويجدر هنا ذكر أن الخبرة الثرية في هذا المجال تشكل الأساس لمنصة Clari5 Genie، التي هي ثمرة التعاون الوثيق مع بنك Mashreq.
وفي معرض حديثه عن المنصة، صرح Balaji Suryanarayana، أحد مؤسسي شركة Clari5 والرئيس التنفيذي لقسم العمليات، قائلاً: 'إنَّ منصة Clari5 Genie ليست مجرد تكنولوجيا متطورة، بل هي قفزة نوعية تنطلق بآليات الاستبصار بعمليات الاحتيال والتصدي لها إلى آفاق جديدة. وأود أن أشير إلى أنَّنا نسعى جاهدين إلى إعادة رسم ملامح آليات مكافحة الاحتيال، وذلك عن طريق تزويد المحققين بمحرك مدعوم بالذكاء الاصطناعي التوليدي، إذ إنَّ من شأن هذا تمكينهم من طرح الأسئلة وإجراء عمليات محاكاة حية للتهديدات وتوفير تقارير فاعلة، كل ذلك في الوقت الفعلي وداخل المؤسسة من دون المساس بمبدأ الامتثال للوائح. أما فريق Mashreq صاحب الرؤى المستنيرة، فقد لعب دورًا محوريًا في تشكيل المنصة منذ البداية. وهذه حالة نادرة تتداخل فيها ابتكارات المنتج والعميل إلى درجة لا يمكن تمييزها، وهذا يدل على أنَّنا يجمعنا هدف واحد متمثل في إنشاء أول منصة لمكافحة الاحتيال في العالم تتوفر فيها عناصر الذكاء والقابلية للتفسير والجاهزية للإنتاج'.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

bnok24

منذ 9 ساعات

• bnok24

مؤتمر صندوق النقد الدولي: الذكاء الاصطناعي يتطلب إجراء إصلاحات جذرية في نظم التعليم

أكد خبراء اقتصاديون خلال مؤتمر صندوق النقد الدولي الأول للبحوث الاقتصادية حول الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، المنعقد في القاهرة، على أن تأثيرات الذكاء الاصطناعي لن تقتصر على فرص العمل فقط، بل ستطال أيضا البنية التعليمية والاجتماعية في المنطقة، ودعوا إلى ضرورة إجراء إصلاحات جذرية في نظم التعليم، وتحديث سياسات الحماية الاجتماعية، لمواكبة التغيرات القادمة وضمان حماية الفئات الأكثر تأثرا في مجتمعات تزداد فيها الفجوات الرقمية والاقتصادية. وشدد تيتو بويري، أستاذ ورئيس قسم الاقتصاد في جامعة بوكوني بإيطاليا، على أن تقنيات الذكاء الاصطناعي تحمل آثارا عميقة على أسواق العمل، خصوصا في الدول العربية ودول منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. وأوضح أن التحولات التكنولوجية المتسارعة تفرض ضرورة ملحة لإجراء إصلاحات جذرية في نظم التعليم، إلى جانب تعزيز شبكات الأمان الاجتماعي لحماية الفئات الأكثر عرضة للتأثر. وأشار بويري إلى أن تأثير الذكاء الاصطناعي لا يتوزع بالتساوي بين المناطق، إذ تعد الدول العربية أقل عرضة للتأثيرات المباشرة نظرا لطبيعة الوظائف السائدة فيها، والتي يغلب عليها الطابع الروتيني، ورغم أن هذه الوظائف أقل قابلية للاستبدال بالتكنولوجيا، إلا أنها في المقابل لا تجني الكثير من مكاسب الإنتاجية المرتبطة بتطورات الذكاء الاصطناعي، مما يطرح تحديات مستقبلية تتعلق بكيفية إعادة توزيع الوظائف في مختلف القطاعات. وأشار إلى فرص تزايد معدلات البطالة نتيجة انتقال العمال إلى بيئة اقتصادية جديدة تحكمها التكنولوجيا، مؤكدا على ضرورة تطوير شبكات الأمان الاجتماعي لحماية العمال المتضررين، لاسيما في الدول التي تنتشر فيها الاقتصادات غير الرسمية، حيث يفتقر كثير من العاملين إلى أي نوع من الحماية أو الضمانات خلال فترات التحول. وأضاف أن نمو القطاع غير الرسمي يمثل تحديا كبيرا أمام واضعي السياسات، حيث يعقد عملية قياس مستويات التوظيف ويصعب من جهود حماية العاملين، موضحا أن العاملين في هذا القطاع يفتقرون إلى المزايا الأساسية، مثل التأمينات الاجتماعية والرعاية الصحية، مما يجعلهم أكثر عرضة للمخاطر الاقتصادية. وشدد بويري على أن الاستثمار في التعليم يعد من أهم ركائز الاستجابة لهذه التحديات، موضحا أن جودة التعليم في العديد من الدول لا تزال بحاجة إلى تحسين كبير، وأشار إلى أن تطوير المنظومة التعليمية سيسهم في إعداد القوى العاملة لمتطلبات الاقتصاد المعتمد على التكنولوجيا. كما تطرق إلى أن الهجرة المؤقتة للعمالة الماهرة قد تمثل فرصة للدول المصدرة للعمالة، من خلال تحسين رأس المال البشري وتعزيز فرص النمو الاقتصادي. وأكد بويري أن مستقبل أسواق العمل في المنطقة العربية يعتمد بشكل كبير على تنفيذ إصلاحات شاملة في التعليم وشبكات الأمان الاجتماعي، بما يضمن حماية الفئات الهشة، وتشجيع التحول إلى العمل الرسمي، وتعزيز الاستثمار في تنمية رأس المال البشري.

bnok24

منذ 9 ساعات

• bnok24

بنك أبوظبي الأول يعلن إطلاق تقنية البطاقات الافتراضية بالتعاون مع أوراكل وماستر كارد لتسهيل المدفوعات

أعلن بنك أبوظبي الأول، عن إطلاق حل تجريبي مبتكر للمعاملات المالية والمدفوعات، قام بتطويره بالشراكة مع أوراكل وماستر كارد. ويوظف هذا التعاون خبرات الشركتين الزائدتين لإحداث نقلة نوعية في معاملات الدفع بين الشركات لعملاء بنك أبوظبي الأول، عبر تعزيز الكفاءة والأمان والشفافية المالية وتحسين العلاقات مع الموردين. ويساهم دمج منصة البطاقات الافتراضية من ماستركارد مباشرة في نظام تخطيط موارد المؤسسات أوراكل فيوجين كلاود في معالجة التحديات والصعوبات الشائعة التي تعيق إجراء المدفوعات التجارية، مثل تجزّؤ البيانات والأنظمة والعمليات، وذلك من خلال تقديم حل متكامل، جاهز للاستخدام ويسهل تنفيذ المدفوعات دون الحاجة إلى ترتيبات تقنية معقدة أو مكلفة، وقد تستغرق وقتاً طويلاً. وتُظهر التحديات التي تواجهها الشركات اليوم أهمية هذه التقنية المبتكرة، فوفقاً لتقرير 'مقياس ممارسات الدفع لعام 2024″، أفادت نسبة 40% من الشركات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة بأن عدم فعالية العمليات يعد السبب الرئيسي وراء التأخر في السداد. ومن خلال هذه الشراكة، سيستفيد عملاء بنك أبوظبي الأول من فئة الشركات من مدفوعات أسرع وأكثر أماناً وشفافية. وتساعد تقنية البطاقة الافتراضية على الأتمتة وإنجاز المدفوعات بسهولة، وإمكانية متابعة حركة الأموال والإنفاق، بما يساعد الشركات على تعزيز الكفاءة التشغيلية وتقليل التكاليف. ويواصل بنك أبوظبي الأول تزويد عملائه من الشركات بحلول متقدمة وأدوات فعالة تواكب تطور أعمالهم وتلبي احتياجاتهم المتغيرة. وتشكل الشراكة مع أوراكل وماستركارد تأكيداً على التزامه بمواكبة تغيرات المستقبل وتقديم خدمات مصرفية تلبي تطلعات الشركات العاملة في المنطقة، من خلال تحسين عمليات الدفع، وتبسيط الإجراءات، وبالتالي، تحقيق أفضل قيمة لعملائه. ويسعى بنك أبوظبي الأول عبر هذه الشراكة، التي أُعلن عنها مؤخراً على هامش جولة أوراكل كلاود وورلد في دبي، إلى دعم وتمكين عملائه من فئة الشركات من خلال: – أتمتة المدفوعات بكفاءة عالية: مدفوعات سلسة تُنفّذ مباشرة على نظام تخطيط موارد المؤسسات أوراكل فيوجين كلاود، للتقليل من العمليات والإجراءات اليدوية وخفض التكاليف التشغيلية. – تعزيز مستوى الأمان: مدفوعات آمنة باستخدام أرقام بطاقات تُستخدم لمرة واحدة، ما يحد من مخاطر الاحتيال ويعزز حماية البيانات المالية الحساسة. – تحسين الإدارة المالية: إمكانية التحقق الفوري من التدفقات النقدية، وتعزيز قدرة الشركات على إدارة رأس المال العامل، وخفض التكاليف، فضلاً عن فرصة الحصول خصومات. – تعزيز العلاقات مع الموردين: مدفوعات أسرع وأكثر موثوقية وإجراءات تسوية سهلة وبسيطة للموردين. – دعم المعاملات الدولية: تبسيط المعاملات الدولية بما يتوافق مع اللوائح التنظيمية المحلية، بالاعتماد على شبكة ماستر كارد العالمية. وتعليقاً على ذلك، قالت جينا بيترسن-سكيرم، نائب الرئيس الأول والمدير العام الإقليمي لشركة ماستركارد في دولة الإمارات وسلطنة عُمان: 'في ظل تسارع وتيرة التحولات والتغيرات في بيئة الأعمال، تتجه الشركات بمختلف أنواعها إلى استخدام البطاقات الافتراضية للحصول على تجربة أكثر سهولة وأماناً، وتعزيز كفاءة استخدام التقنيات الرقمية في عملياتها. ونفخر في ماستركارد بتوظيف منصتنا المبتكرة للبطاقات الافتراضية لإتاحة مزايا الخدمات المالية المدمجة في نظام أوراكل فيوجين كلاود لعملاء بنك أبوظبي الأول من الشركات.' من جانبه، قال ليام نولان، نائب رئيس تطوير التطبيقات في شركة أوراكل : 'تقدم هذه الشراكة لقطاع الأعمال آلية سداد عالية الكفاءة أثبتت فعاليتها في مجال مدفوعات المستهلكين، وتساهم في تبسيط عملية تسجيل الموردين، والحد من المخاطر، وتحسين إدارة رأس المال العامل لكل من المشترين والموردين. ويمكّن هذا التعاون العملاء المشتركين من تبسيط تعاملاتهم المالية والتشغيلية الرئيسية وتعزيز إدارة مواردهم المالية.'

bnok24

منذ 9 ساعات

• bnok24

بنك قناة السويس يشارك كراعٍٍ في فعاليات مؤتمر المعهد المصرفي المصري «بنوك المستقبل» «صور»

في إطار حرصه على دعم الابتكار وتسريع وتيرة التحول الرقمي، شارك بنك قناة السويس كراعٍ لفعاليات المؤتمر السنوي للمعهد المصرفي المصري – الذراع التدريبي للبنك المركزي المصري – والذي عُقد تحت عنوان: 'بنوك المستقبل: دور الذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات المصرفية'. وشهد المؤتمر حضور نخبة من قيادات القطاع المصرفي وخبراء التكنولوجيا المالية، لمناقشة سبل توظيف أدوات الذكاء الاصطناعي في تعزيز كفاءة التشغيل، وتطوير تجربة العملاء، ورفع كفاءة نظم الأمن السيبراني. وشارك بالحضور من بنك قناة السويس فرق عمل من قطاع الموارد البشرية وقطاع التحول الرقمي، وذلك في إطار اهتمام البنك الكبير بتطوير الكوادر والكفاءات لديه وتعزيز قدرتهم على مواكبة التغيرات التكنولوجية المتسارعة في صناعة الخدمات المالية. وتأتي مشاركة البنك في رعاية هذا الحدث انطلاقًا من حرصه على مواكبة التطورات التكنولوجية، وتعزيز دوره في دعم التحول الرقمي، لتقديم تجربة مصرفية أكثر سلاسة وسهولة لعملائه. كما حرص البنك على تخصيص شاشات ترويجية خلال فعاليات المؤتمر، لعرض أبرز منتجاته وخدماته المصرفية، مما عزز من تفاعل الحضور مع الهوية المؤسسية للبنك.