غسيل الأموال أو لعبة التخفي خلف جرائم متعددة

لا يوجد اتفاق عام بين الدول حول مفهوم غسيل الأموال، الأمر الذي يزيد من صعوبة محاولات مكافحة هذه الجرائم بخاصة على المستوى الدولي، فبعض الدول تأخذ بالمفهوم الواسع لغسيل الأموال، من حيث اعتبار العائدات المالية لكافة الأعمال الإجرامية طرقاً لغسيل الأموال، مثل تجارة وتهريب المخدرات وتجارة الرقيق والإرهاب والرشوة والفساد السياسي والبغاء وتجارة العملة والاختلاس وتجارة السلاح وتزييف النقود والتهرب الضريبي والتجسس والسرقة، وغير ذلك من الجرائم والأعمال غير المشروعة، في حين تأخذ بعض الدول الأخرى بالمفهوم الضيق، حيث تقتصر هذه العمليات على محاولات إخفاء العوائد المالية لتهريب المخدرات فقط من دون بقية الجرائم.
تعريفات
ويرى مختار رواية في كتابه "سبل مكافحة عمليات غسيل الأموال في دول الكاريبي"، أن عملية غسيل الأموال هي تلك الإجراءات التي تُتخَذ لإخفاء مصادر الأموال المحققة عن طريق غير مشروع، والعمل على إدخالها إلى الاقتصاد المشروع من خلال سلسلةٍ من عمليات التحويلات المالية والنقدية، بينما ترى مها كامل في بحثها عن عمليات غسيل الأموال، "أن عمليات غسيل الأموال هي ما يحاول من خلالها مرتكبو الجرائم المختلفة إخفاء حقيقة مصادر الأموال الناتجة من الأعمال غير القانونية وطمس هويتها بحيث يصعب التعرف على ما إذا كانت هذه الأموال في حقيقتها ناتجة من أعمال مشروعة أم لا".
وأشار دليل اللجنة الأوروبية إلى عملية غسيل الأموال بأنها "عملية تحويل الأموال المحصلة من أنشطة جرمية بهدف إخفاء أو إنكار المصدر غير الشرعي والمحظور لهذه الأموال أو مساعدة أي شخص ارتكب جرماً لتجنيبه المسؤولية القانونية عن هذا الجرم".
وفي الوثائق الصادرة عن برنامج الأمم المتحدة لمكافحة المخدرات فقد ورد أن "عملية غسيل الأموال تدفع بمن يعمل بتجارة المخدرات إلى إخفاء المصدر الحقيقي لدخله أو المورد غير المشروع، والقيام بأعمال أخرى للتمويه، وذلك كي يبدو وكأن الدَخل قد تحقق من مصدر مشروع".
الظاهرة قديمة
ولا تعتبر ظاهرة غسيل الأموال ظاهرة جديد، بل هي قديمة قِدم الحاجة إلى إخفاء الثروات المتحصلة من أنشطة غير مشروعة، ويشير الباحث روفر ودوبي إلى أن "اصطلاح غسل الأموال يعود إلى عشرينيات القرن الماضي عندما قام أحد الممولين من المافيا بشراء العديد من الغسالات الأتوماتيكية والتي تعمل بإدخال النقود إليها. وكان في نهاية كل يوم يجمع دَخل هذه الغسالات ويضيف إليها الأموال القذرة".
وترى كامل أن "مفهوم غسل الأموال ظهر في إطار فضيحة ووترغيت في الولايات المتحدة خلال عقد السبعينيات من القرن الماضي حيث ظهرت الدعوة آنذاك إلى أهمية تتبع مسار عائدات أموال هذه الفضيحة بهدف التعرف إلى مرتكبيها والمتورطين بها، لكن الظهور القانوني تحقق في أول دعوى أمام القضاء الأميركي في عام 1982، ومنذ ذلك الوقت شاع الاصطلاح للدلالة على إسباغ المشروعية على الأموال القذرة المحصلة من مصادر غير مشروعة عن طريق إدخالها ضمن دائرة الأموال المشروعة في عملية تتخذ مراحل متعددة وأشكالاً عدة تؤدي بالنتيجة إلى إظهار المال وكأن مصدره مشروع".
خطوات غسيل الأموال
المرحلة الأولى وهي الإيداع أو التنظيف أو الإحلال، بحيث يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية بأساليب مختلفة إما بإيداعها في أحد البنوك أو المؤسسات المالية أو عن طريق تحويل هذه النقود إلـى عملات أجنبية، أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك، وتعد مرحلة الإيداع أصعب مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال، حيث إنها ما زالت عرضة لاكتشافها، بخاصة أنها تتضمن في العادة كميات كبيرة جداً من الأموال السائلة، حيث يسهل التعرف إلى من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال.
أما المرحلة الثانية من غسيل الأموال فهي توزيع الأموال على طبقات. وتبدأ هذه المرحلة عندما تدخل الأموال إلى قنوات النظام المصرفي الشرعي، فيحرص غاسل الأموال على فصل الأموال التي يريد غسلها عن مصدرها غير الشرعي، ويكون ذلك من خلال العديد من العمليات المصرفية المعقدة، والتي تأخذ الصورة المعتادة للعمليات المصرفية المشروعة، وتهدف هذه الخطوة إلى تصعيب تتبع النقود غير الشرعية. ومن الوسائل المستخدمة لذلك، إعادة تحويل الأموال غير المشروعة من بنك إلى آخر، إضافة إلى تحويلها بطريقة إلكترونية، وتحويلها إلـى بنوك تتميز بقواعدها الشديدة في ما يخص سرية الإيداعات في الدول الأخرى. وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر والتحويل الإلكتروني للأموال.
المرحلة الثالثة والأخيرة هي الإدماج، وتُعتبر المرحلة الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال، لذلك يطلق عليها "مرحلة التجفيف"، وفي هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفي لكي تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير، وعند الوصول إلى هذه المرحلة يكون من الصعب جداً التمييز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة.

يحتوي هذا القسم على المقلات ذات صلة, الموضوعة في (Related Nodes field)
النسب العالمية للأموال المغسولة
ويقدَّر حجم جريمة غسيل الأموال التي تتم عبر بنوك العالم وأجهزته المصرفية بنحو 3 تريليونات دولار سنوياً، أي ما يقدر بنحو 5 في المئة من إجمالي الناتج العالمي.
وتعتبر الولايات المتحدة من أوائل الدول التي تعاني من غسيل أموال تجار المخدرات الذين يستخدمون البنوك الأميركية وأسواق المال فيها، وكذلك فروع البنوك الأميركية في أميركا اللاتينية والمحيط الهادئ، وتُقدر قيمة الأموال التي يجري غسيلها في الولايات المتحدة بنحو 283 مليار دولار.
أما في روسيا الاتحادية فبلغ حجم عمليات غسيل الأموال نحو 100 مليار دولار، وبحسب الرئيس الروسي فلاديمير بوتين خسرت روسيا نحو 25 مليار دولار بسبب عمليات غسيل الأموال. كذلك يبلغ حجم غسيل الأموال في إيطاليا نحو 52 مليار دولار، وفي ألمانيا 24.6 مليار دولار، وفي اليابان 24.2 مليار دولار، وفي كندا 23.3 مليار دولار.
أما الدول التي تشهد أقل نسب غسيل الأموال، فهي إيرلندا حيث تقدر الأموال المغسولة فيها بنحو 538.5 مليون دولار. وتجدر الإشارة إلى أن 25 في المئة من أنشطة غسيل الأموال تحدث عبر أسواق المال العالمية أي ما يتراوح بين 125 و 175 مليار دولار على مستوى العالم. أما بقية الأموال التي يتم غسيلها فتمر عبر البنوك والاستثمار المباشر وشراء التحف النادرة والعقارات وغيرها من خارج الجهاز المصرفي. وتُعتبر نيويورك أكبر مركز عالمي في غسيل الأموال، تنافسها لندن في هذا السياق حيث تجاوزت قيمة الأموال التي تم غسلها من خلال أسواق المال في العاصمة البريطانية أكثر من 2.4 مليار دولار سنوياً.
وهناك من يشير إلى أن عملية غسل الأموال تعتبر ثالث أكبر صناعة على مستوى العالم، إذ يقدر حجم الأموال التي يتم غسلها سنوياً على مستوى العالم بمبلغ 844.6 مليار دولار أميركي وقد تصل إلى 1.2 تريليون دولار.
تدابير دولية لمكافحة غسيل الأموال
وفي النصف الثاني من القرن العشرين بدأ غسيل الأموال يهدد الاقتصاد العالمي، عندها سارع المشرعون الدوليون إلى تجريم تلك الممارسة من خلال اتفاق فيينا لعام 1988 بشأن مكافحة الإتجار بالمخدرات والأموال المتحصلة عنها واستخدامها في جريمة غسل الأموال.
وقامت "لجنة بازل" التي تضم ممثلي البنوك المركزية والسلطات الإشرافية والرقابية في كل من ألمانيا وإيطاليا وبلجيكا والسويد وفرنسا ولوكسمبورغ والمملكة المتحدة وهولندا وكندا والولايات المتحدة واليابان في ديسمبر (كانون الأول) 1988 بإصدار وثيقة عُرفت باسم "بيان بازل" في شأن منع الاستخدام الإجرامي للنظام المصرفي لأغراض غسيل الأموال.
كما وقِّعت اتفاقية المجلس الأوروبي لعام 1990 بهذا الخصوص، وفي السنة التالية صدر توجيه عن الاتحاد الأوروبي يبني على "اتفاقية فيينا" ويدعو للتحقق من شخصية العملاء والاحتفاظ بالسجلات المالية لمدة خمس سنوات. وتوالت بعدها الاتفاقات والتوصيات على مدى سنوات علها تسهم في مكافحة هذه الظاهرة وصولاً إلى اتفاقي باليرمو في عام 2000 وهو اتفاق الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الحدود الوطنية، وثم مجدداً "اتفاق فيينا" لعام 2003، وكذلك اتفاق للأمم المتحدة لمكافحة الفساد وهدفها الترويج وتدعيم التدابير وتسهيل أوجه التعاون الدولي لمنع ومكافحة جرائم الفساد ومن بينها غسيل الأموال.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

العربية

٢٩-٠٤-٢٠٢٥

• العربية

100 يوم في البيت الأبيض كانت كفيلة بتغيير سردية "أميركا أولاً"

100 يوم دونالد ترامب، كانت كفيلة باسترجاع التاريخ الأميركي كله، فمنذ تنصيبه لولاية ثانية في يناير الماضي أمطرت تصريحاته وقراراته الأسواق بوابل من القذائف الثقيلة، نشطت عمليات المقارنة حول كل شيء، من التعريفات الجمركية إلى أسواق الأسهم، ومؤخراً الذهب. وفيما يقارن أداء مؤشر S&P 500 خلال المئة يوم الأولى من ولاية ترامب بأسوأ أداء لسوق الأسهم الأميركية منذ تولي أي رئيس سابق، إذ باتت الفترة الأقرب تاريخياً، هي المرتبطة بتولي الرئيس السابق ريتشارد نيكسون في عام 1973، والتي كانت مرتبطة بفضيحة "ووترغيت". وأحياناً تقارن بـ"عهد الصفقة الجديدة" أو (New Deal) في عهد الرئيس الأميركي السابق فرانكلين روزفلت عقب "الكساد العظيم" في عام 1929. أما فيما يخص الذهب، فإنه اعتباراً من 28 أبريل 2025، سجّل الذهب 28 مستوى قياسيا جديدا هذا العام. ولكن إليكم ما هو أكثر إثارة للإعجاب. بعد أن سجل سعر الذهب بالدولار الأميركي 39 أعلى مستوى قياسي جديد خلال عام 2024، معادلاً ذروة الأزمة المالية العالمية عام 2011، واصل ارتفاعه مستفيداً من زخم العام الماضي، رافعاً عدد أعلى مستوياته القياسية إلى 67 أعلى مستوى قياسي جديد، خلال 16 شهراً حتى يومنا هذا. وبمعنى آخر، يعادل هذا تحقيق الذهب أربعة أعلى مستويات قياسية جديدة - شهرياً على التوالي خلال الأشهر الـ 16 الماضية. في الأسبوع الماضي، ارتفعت أسعار الذهب إلى مستوى قياسي جديد بلغ 3500 دولار للأوقية لأول مرة في التاريخ. ويمثل هذا ارتفاعاً قياسياً بنسبة 33% منذ بداية عام 2025. لا يقتصر الأمر على تحقيق الذهب لمستويات قياسية جديدة في عام 2025، بل إنه يشهد ارتفاعاً هائلاً. وهذه علامة واضحة على أن هذا الارتفاع قد بدأ للتو.

عكاظ

١٧-٠٤-٢٠٢٥

• عكاظ

بريطانيا.. منع إيقاف السيارات الكهربائية قرب منشآتها الحساسة

حظرت بريطانيا استخدام وإيقاف المركبات الكهربائية، المزودة بمكونات صينية، في المواقع الحساسة وقواعد التدريب العسكرية، وفق صحيفة «آي بيبر» البريطانية. وأبلغت وزارة الدفاع البريطانية الموظفين في قاعدة «ويتون» الجوية الملكية في «كامبريدجشير» بضرورة ركن المركبات الكهربائية المصنعة باستخدام التكنولوجيا الصينية على بُعد ميلين على الأقل من المباني الرئيسية. وسادت مخاوف بين كبار المسؤولين عندما أدركوا أن المركبات الكهربائية، التي يقودها الموظفون، قد تكون قيد التتبع، وأن أجهزة الاستشعار في السيارات قد تُستخدم لجمع المعلومات الاستخبارية وإرسالها إلى الصين. وقد يثير الكشف عن المخاوف الأمنية بين موظفي الدفاع قلق بعض مشتري المركبات الكهربائية، الذين يتجهون بشكل متزايد إلى العلامات التجارية الصينية، مثل «بي واي دي»، نظراً إلى أسعارها المعقولة ومداها الأطول، وفق الصحيفة. وتكتسب قاعدة «ويتون» الجوية الملكية البريطانية أهمية خاصة للأمن القومي، حيث تضم مركز الاستخبارات العسكرية الرائد في البلاد، وتستضيف مسؤولين استخباراتيين ضمن تحالف يضم بريطانيا وأمريكا وكندا وأستراليا ونيوزيلندا. ويعدّ الموقع، الذي كان محور اهتمام وسائل الإعلام، موطناً لمبنى «باثفايندر»، أحد أكبر منشآت التجسس في العالم، حيث يراقب آلاف المحللين والمسؤولين المعلومات الاستخباراتية على مدار الساعة. أخبار ذات صلة وبحسب الصحيفة، تستخدم جميع شركات تصنيع السيارات الكهربائية الرئيسية تقريبا، مثل «فولفو» و«جاكوار» و«لاند روفر» و«بي إم دبليو» و«فولكس فاجن»، مكونات صينية، بينما تُصنع بعض العلامات التجارية، مثل «إم جي» و«بي واي دي» بالكامل في الصين. ويتزايد القلق بشأن قدرة بكين على القيام بعمليات تجسس وتخريب على الأراضي البريطانية، وفق الصحيفة. ففي الشهر الماضي، أُمر القادة العسكريون بالتوقف عن إجراء محادثات في السيارات الكهربائية خوفاً من إمكانية تسجيل كلماتهم ونقلها عبر ميكروفونات مدمجة، واطلاع المصنّعين الصينيين عليها. وقال مصدر استخباراتي بريطاني إنه يُمكن أيضاً استخدام السيارات الكهربائية لتسجيل الصوت والفيديو داخل السيارة وخارجها. وأضاف المصدر: «معظم السيارات الآن مُتصلة عبر شبكة الهاتف المحمول. كانت في السابق مُجرّد أجهزة عالية الجودة، ولكن يبدو أن جميع السيارات الكهربائية مُجهزة بها».

العربية

٢٨-٠٣-٢٠٢٥

• العربية

قبل 54 سنة.. وثائق سربت من البنتاغون وأحرجت أميركا

بينما لا تزال أصداء "فضيحة سيغنال"، كما سميت تتردد في أميركا، عقب استخدام أهم مستشاري الأمن للرئيس الأميركي دونالد ترامب تطبيق التراسل المجاني هذا، لمناقشة ضربة عسكرية وشيكة على قواعد الحوثيين في اليمن، مستمرة، عادت إلى الأذهان حوادث مماثلة. فضيحة ووترغيت فخلال انتخابات العام 1968، حقق المرشح الجمهوري ريتشارد نيكسون (Richard Nixon) فوزا سهلا أصبح على إثره الرئيس السابع والثلاثين بتاريخ الولايات المتحدة الأميركية. وعام 1972، اكتسح الأخير المجمع الانتخابي بفارق شاسع عن منافسه الديمقراطي جورج ماكغوفرن (George McGovern) ليفوز بذلك بولاية ثانية. ثم عُرفت الفترة الرئاسية الثانية لنيكسون نهاية غير متوقعة، حيث اتجه الأخير للاستقالة من منصبه على إثر فضيحة ووترغيت. لكن قبل ووترغيت، اهتزت إدارة الرئيس ريتشارد نيكسون سنة 1971 على وقع فضيحة أخرى. فبذلك العام، تابع العالم انتشار وثائق سرية وحساسة للبنتاغون حول حرب فيتنام، ضمن فترة تعالت خلالها الأصوات المطالبة بخروج الأميركيين من هذا النزاع. إذ أعد فريق من المحللين العاملين بالبنتاغون سنة 1967 بناء على طلب من وزير الدفاع الأميركي روبرت ماكنمارا (Robert McNamara)، تقريرا شديد السرية حول التدخل العسكري والسياسي للولايات المتحدة الأميركية بفيتنام منذ نهاية الحرب العالمية الثانية. ولإتمام عمله، لجأ فريق المحللين للإعتماد على وثائق سرية تواجدت لدى كل من وزارتي الخارجية والدفاع وتقارير أخرى تواجدت لدى وكالة الاستخبارات المركزية. وبحلول العام 1969، تم الانتهاء من إعداد التقرير الذي تكون من 47 مجلدا احتوت على 3000 صفحة مكتوبة و4000 وثيقة لدعم الاستنتاجات والخلاصات. ثم وقعت هذه الوثائق بيد دانييل إلسبرغ (Daniel Ellsberg) الذي عمل كمحلل إستراتيجي لصالح مؤسسة راند (RAND Corporation) ووزارة الدفاع الأميركية. وبمسيرته، عمل إلسبرغ كضابط بسلاح البحرية الأميركية ما بين عامي 1954 و1957 وكان من أول المؤيدين لفكرة التدخل بالهند الصينية لاحتواء الخطر الشيوعي. وعام 1967، كان إلسبرغ ضمن الفريق الذي عمل على إعداد التقرير السري للبنتاغون. وبمرور السنين، أصبح إلسبرغ من معارضي الحرب الأميركية بفيتنام مؤكدا على صعوبة الفوز بها. وبحلول العام 1971، تحدث الأخير عن أهمية حصول الأميركيين على وثائق البنتاغون السرية حول حرب فيتنام لإدراك حقيقة ما يحصل منذ نهاية الحرب العالمية الثانية. وخلال ذلك العام، قدم دانييل إلسبرغ جانبا من المعلومات الموجودة بتقرير البنتاغون السري لمراسل النيويورك تايمز نيل شيهان (Neil Sheehan). فضيحة وثائق البنتاغون ابتداء من 13 حزيران/يونيو 1971، باشرت صحيفة النيويورك تايمز بنشر تقارير بصفحتها الأولى استندت خلالها لوثائق البنتاغون المسربة. وقد تحدثت بعض هذه التقارير حينها عن معلومات حساسة كدور الولايات المتحدة الأميركية في اغتيال رئيس فيتنام نغو دينه ديم (Ngo Dinh Diem) سنة 1963 واعتماد الإدارات الأميركية المتتالية منذ نهاية الحرب العالمية الثانية لسياسة تضليل الرأي العام ومغالطته بخصوص فيتنام. في الآن ذاته، تحدثت التقارير عن وضع إدارة الرئيس ليندون جونسون لخطط من أجل تصعيد الحرب بفيتنام على الرغم من حديثها عن تهدئة الوضع والبحث عن حلول لإحلال السلام وإبعاد الأميركيين عن هذا النزاع. ومع تواصل نشر هذه التقارير، حصلت وزارة العدل الأميركية على قرار عاجل وتقييدي مؤقت يمنع نشر المزيد من المواد المتعلقة بوثائق البنتاغون بدعوى أنها تهديد للأمن القومي. وبقضية نيويورك تايمز ضد الولايات المتحدة الأميركية أواخر حزيران/يونيو 1971، قضت المحكمة العليا الأميركية بعدم حجب تقارير نيويورك تايمز بسبب عدم وجود أدلة على تهديدها للأمن القومي واعتبرت الأمر نوعا من حرية الصحافة التي يحميها الدستور الأميركي. لاحقا، اتجهت الإدارة الأميركية لتوجيه تهم السرقة والتجسس والتآمر لدانييل إلسبرغ الذي أصبح مهددا بما مجموعه 115 سنة سجن. وأثناء المحاكمة سنة 1973، أمرت المحكمة بتبرئة إلسبرغ بسبب سوء التصرف الحكومي وعملية جمع الأدلة بشكل غير قانوني. وبالفترة التالية، جاءت فضيحة ووترغيت لتطغى على الساحة الإعلامية الأميركية متسببة بذلك في تناسي فضحية وثائق البنتاغون من قبل الشارع الأميركي.