أحدث الأخبار مع #ISO20022
نافذة على العالم
منذ 6 أيام
- أعمال
- نافذة على العالم
القبس للاستشارات: "سواء كنت مستعدًا أم لا، تحديث نظام سويفت قادم هذا العام في نوفمبر"
تم تحديد موعد أقصى للامتثال بمعايير ISO 20022 ليكون في نوفمبر 2025، وذلك بهدف تطوير نظام الاتصالات المصرفية العالمية؛ وبناءً عليه، سيتعين على المؤسسات المالية تغيير البروتوكولات القديمة إلى معايير مراسلة حديثة معززة بالبيانات ومصممة لنظام تحكم أكفأ وأكثر تنظيمًا. بالنسبة للبنوك في منطقة شمال أفريقيا، وخاصة ليبيا، حيث تعتمد المؤسسات على أنظمة عمرها عشرات السنين، فإن هذا التحديث يحمل بين طياته تحديات تقنية وإجرائية تتطلب إحداث تغييرات مكثفة ومنسقة. الدافع إلى التغيير ليست معايير ISO 20022 مجرد تحديثات بسيطة على النظام، ولكنها بمثابة نظام إصلاحي شامل للطريقة التي تتم بها معالجة المعاملات المالية ومراقبتها؛ فهي تقدم هيكلًا بيانيًا منظمًا يتيح للبنوك إرفاق معلومات تفصيلية عن كل معاملة، وذلك لتعزيز كفاءة عملية تقييم المخاطر وتسهيل عملية إعداد التقارير التنظيمية. ولضمان الامتثال مع معايير ISO 20022، يتعين على الشركات إعادة هيكلة حقول البيانات القديمة، وإعادة تكوين البرامج الوسيطة، وإجراء اختبار شامل للأنظمة لضمان توافقها مع شبكة سويفت. أما المؤسسات التي ستتجاهل هذا التحول التنظيمي؛ فإنها ستعاني رسومًا إضافية على عمليات المعالجة لكل الرسائل غير الممتثلة للمعايير الجديدة، مما قد يشكل عليها تكلفة تجهد ميزانيتها وتعطل كفاءتها التشغيلية مع مرور الوقت. التحديات الليبية والإقليمية وتواجه بعض المناطق تحديات بالغة الصعوبة في تطبيق معايير ISO 20022 وخاصة المناطق التي تعتمد على أنظمة أساسية قديمة للغاية. في ليبيا، تعمل كثير من البنوك على أنظمة معلوماتية طورت في زمن كانت فيه البيانات المالية أقل من حيث الحجم ومن حيث التعقيد. ومهمة تحديث هذه الأنظمة ليست مجرد مهمة معلوماتية؛ لأن هذا التحديث قد يتضمن استثمارات برؤوس أموال ضخمة وتوظيف خبرات تقنية متقدمة، وقد تكون قدرات تلك الأنظمة القديمة محدودة فيما يتعلق بهذين العاملين. علاوة على ذلك، فإن نطاق التحديث يتطلب أنظمة إجرائية جوهرية شاملة تتضمن أنشطة بنكية يومية مدعومة منذ زمن بعيد. في العديد من البنوك الليبية، تفرض إدارة المشاريع الداخلية تعقيدات أخرى على عملية الانتقال. وتتباين تقييمات مدى جاهزية الأنظمة بالنسبة لكل من أقسام تكنولوجيا المعلومات ووحدات إدارة المخاطر وفرق الامتثال تباينًا كبيرًا من قسم إلى آخر. وهذه الحالة من عدم الاتساق تؤدي إلى تشتت الجهود، وبالتالي تأخير في إجراءات تبني المعايير الجديدة. وبدون استراتيجية موحدة، تتزايد العراقيل التنظيمية، بالإضافة إلى احتمالية تصاعد قيمة التكاليف الإضافية. الأولويات التقنية والتشغيلية إن التحول إلى معايير ISO 20022 يتطلب منهجية منظمة؛ إذ يتعين على البنوك البدء بعمل تدقيق مفصل لبيئاتها المعلوماتية الحالية، يتم من خلالها تحديد أهم العناصر التي تحتاج إلى تحديث. وتتضمن تلك المرحلة الابتدائية إعادة هيكلة أنظمة البيانات الموجودة في تنسيقات أقوى تحددها المعايير الجديدة، ويلي ذلك إعادة تشكيل البرامج الوسيطة التي تربط الأنظمة الداخلية بشبكة سويفت. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب عملية التحول إجراء اختبارات شاملة لضمان قدرة الأنظمة المهيكلة حديثًا على التعامل مع أحجام التعاملات المالية اليومية دون فترات انقطاع. ويتطلب ذلك تعاونًا وثيقًا بين الفرق التقنية لحل أي تناقضات قد تحدث أثناء عملية دمج الأنظمة. ولا بد هنا أن نؤكد على أن الحفاظ على خدمة مستمرة دون انقطاع هو أمر أساسي، فأوقات التعطل قد تشكل عواقب وخيمة على المؤسسات التي تتعامل يوميًا مع ملايين من العمليات المالية. دور شركة القبس للاستشارات في ظل هذه الظروف المعقدة، يبرز دور الشركات الاستشارية بوصفها شريكًا لا غنى. ومن أبرز هذه الشركات وأثراها سمعة، شركة القبس للاستشارات التي أسست عام 1994، وتقدم خدماتها لعملاء في جميع أنحاء أوروبا وأفريقيا والشرق الأوسط، مع التركيز بشكل خاص على منطقة شمال أفريقيا؛ فقد حازت شهرة واسعة في هذه المنطقة. يقع مقر الشركة في طرابلس، بليبيا، ويعمل فيها أكثر من 200 موظف، وتتميز بسجل ثري من العملاء يتضمن أغلب البنوك الكبرى في المنطقة، مما يعكس خبرتها الممتدة على مدار عشرات السنين في إدارة التحولات التنظيمية والتكنولوجية بكفاءة منقطعة النظير. تقدم القبس للاستشارات تقييمات تقنية شاملة لتحديد التعديلات التي تحتاجها البنوك للامتثال لمعايير ISO 20022 على وجه الدقة؛ إذ يقوم خبراؤها بتقييم أنظمة البيانات الحالية وتحديد مناطق الخطورة في عملية دمج الأنظمة، لضمان معالجة كل عناصر الأنظمة الحرجة. وتساهم الشركة بدور فعال في تنسيق الجهود بين الأقسام المختلفة، لتعزيز نهج موحد يعمل على الحد من التأخيرات المحتملة. ومن خلال خطط تنفيذية مهيكلة بدقة، تتضمن مواعيد واضحة ومحددة، ومعايير قوية للاختبارات، وإجراءات للتعامل مع الطوارئ. تساعد شركة القبس للاستشارات المؤسسات على إدارة المخاطر التشغيلية المتعلقة بهذا التحول مع التحكم في التكاليف. أهمية التحديث إن تحديثات أنظمة سويفت ليست مجرد ممارسات تنظيمية، بل هي خطوة ضرورية في طريق تطوير العمليات المصرفية العالمية. وتقدم معايير ISO 20022 للقائمين على العملية التنظيمية أدوات متطورة لمراقبة التدفقات المالية وإدارة المخاطر النظامية من خلال دقة معززة للبيانات. أما البنوك، فإن هذه المعايير الجديدة تعد بعمليات أسرع وأدق تساهم على المدى الطويل في تعزيز الكفاءة التشغيلية وتوفير التكاليف. يعد التحول إلى معاييرISO 20022 أمرًا ضروريًا، خاصة في مناطق مثل شمال أفريقيا، حيث لا تزال العديد من البنوك تعمل من خلال منصات قديمة؛ فهو يفرض على البنوك عيوب تقنية عميقة ويعزز التنافسية فيما بينهم على إعداد بيئة مالية رقمية مبنية على البيانات. والفوائد المنتظرة من هذا التحول كبيرة للغاية، وخاصة فيما يتعلق بسرعات المعالجة ومعدلات تقليل الأخطاء، ومع ذلك هناك ما يدعو للقلق بشأن التأخير في تنفيذ هذه المعايير أو عدم تنفيذها بشكل كامل. نظرة عامة على المشهد مع اقتراب الموعد النهائي لتبني التحديث في نوفمبر 2025، يتعين على البنوك في شمال أفريقيا عامة، وفي ليبيا خاصة، التعامل السريع مع الموقف لإتمام إجراءات التحول إلى معايير ISO 20022. ولا شك أن التحديات التشغيلية والتقنية كبيرة، ولكن التخطيط المتين والدعم المتواصل من شركاء على قدر عالٍ من الخبرة مثل شركة القبس للاستشارات، سيسهل تنفيذ عملية التحول. يعِدُ هذا التحديث بتقديم إطار عمل أكفأ وأكثر شفافية للتعامل مع الاتصالات المالية، وهو أمر ضروري للحفاظ على تنافسية عالية في السوق العالمي دائم التطور. تعمل المؤسسات على تعديل أنظمتها القديمة بحيث تتوافق مع المعايير الحديثة، وما يحدد مدى نجاح هذه العملية هي قدرة الأقسام على التنسيق فيما بينها وإدارة التعقيدات التقنية. وستكشف الشهور القادمة عن مدى مرونة هذه البنوك وقدرتها على التكيف مع المعايير العالمية، فهي تشهد الآن واحدًا من أكبر التحولات التكنولوجية في السنين الأخيرة.
بلدنا اليوم
٢٠-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- بلدنا اليوم
جمعية الأورمان و QNB مصر يحتفيا بإعادة إعمار قرية عزبة الصفيح وتسليم مشاريع في محافظة بني سويف
تحت إشراف مديرية التضامن الاجتماعي ببني سويف، نظمت جمعية الأورمان بالتعاون مع QNB مصر احتفالية بمناسبة افتتاح قرية عزبة الصفيح بمركز ببا في محافظة بني سويف وذلك بعد إعادة إعمارها، بالإضافة إلى تسليم مشاريع تمكين اقتصادي لعدد من المستفيدين من ذوي الهمم وتركيب وصلات المياه الصالحة للشرب في عدد من البيوت في المحافظة. وبهذه المناسبة، قال الأستاذ محمد بدير، الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر، إن هذه المبادرة التي تأتي بالشراكة مع جمعية الأورمان تعكس دور البنك في تحقيق التنمية المستدامة تنفيذاً لاستراتيجيته في مجال المسؤولية المجتمعية، مُعرباً عن سعادته باستمرار هذه الشراكة التي بدأت منذ 2016 وساهمت في تحسين الظروف المعيشية للسكان في مختلف المحافظات. ومن جانبه قال اللواء ممدوح شعبان، مدير عام جمعية الأورمان، إن الجمعية ترحب بالتعاون المثمر مع كل المؤسسات الاقتصادية العريقة لخدمة جميع الفئات غير القادرين في القرى والنجوع في كل المحافظات المصرية، مؤكدا أن التعاون مع QNB مصر يعزز من قدراتها لأداء دورها الإنساني في هذا المجال. وقد شملت المبادرة إعادة إعمار قرية عزبة الصفيح بمركز ببا حيث تم إعادة بناء وتجهيز المنازل المتهالكة، وتركيب 100 وصلة مياه شرب نقيه، فضلا عن توزيع مشاريع التمكين الاقتصادي على عدد من الأسر. بنك QNB مصر يعلن عن تطبيق معيار ISO 20022 لتعزيز تجربة المدفوعات الدولية و أعلن QNB مصر مؤخرا عن تطبيقه الكامل لمعيار ISO 20022 للمعاملات المالية الدولية عبر شبكة SWIFT، ليصبح من أوائل البنوك في السوق المصرية التي تعتمد هذا المعيار العالمي المتطور. يأتي هذا الإنجاز في إطار استراتيجية البنك الرامية إلى تعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في تنفيذ التحويلات المالية الدولية، تماشياً مع أحدث التطورات والتوجهات التكنولوجية العالمية. ويُعد معيار ISO 20022 أحد المعايير الدولية الحديثة التي تُحدث نقلة نوعية في عالم المدفوعات، حيث يتيح تبادل بيانات أكثر تفصيلاً ودقة بين المؤسسات المالية، مما يساهم في تسريع المعاملات وتحسين تجربة العملاء في التحويلات الدولية. وقال محمد بدير ،الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر: "نفخر بكوننا في طليعة البنوك التي تبنت معيار ISO 20022، وهو ما يعكس التزامنا الدائم بتقديم حلول مالية مبتكرة ومتطورة لعملائنا، حيث تمثل هذه الخطوة الاستراتيجية تحولاً هاماً في تجربة المدفوعات الدولية، وتؤكد مكانتنا الرائدة في سوق المدفوعات المصري. ويأتي هذا الإنجاز في إطار جهودنا المتواصلة لتسريع وتيرة التحول الرقمي وتعزيز كفاءة العمليات المصرفية، بما يتماشى مع أفضل الممارسات العالمية."
عالم المال
٢٠-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- عالم المال
جمعية الأورمان وQNB مصر يحتفيان بإعادة إعمار قرية عزبة الصفيح
تحت إشراف مديرية التضامن الاجتماعي ببني سويف، نظمت جمعية الأورمان بالتعاون مع QNB مصر احتفالية بمناسبة افتتاح قرية عزبة الصفيح بمركز ببا في محافظة بني سويف وذلك بعد إعادة إعمارها، بالإضافة إلى تسليم مشاريع تمكين اقتصادي لعدد من المستفيدين من ذوي الهمم وتركيب وصلات المياه الصالحة للشرب في عدد من البيوت في المحافظة. وبهذه المناسبة، قال محمد بدير، الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر، إن هذه المبادرة التي تأتي بالشراكة مع جمعية الأورمان تعكس دور البنك في تحقيق التنمية المستدامة تنفيذاً لاستراتيجيته في مجال المسؤولية المجتمعية، مُعرباً عن سعادته باستمرار هذه الشراكة التي بدأت منذ 2016 وساهمت في تحسين الظروف المعيشية للسكان في مختلف المحافظات. ومن جانبه قال اللواء ممدوح شعبان، مدير عام جمعية الأورمان، إن الجمعية ترحب بالتعاون المثمر مع كل المؤسسات الاقتصادية العريقة لخدمة جميع الفئات غير القادرين في القرى والنجوع في كل المحافظات المصرية، مؤكدا أن التعاون مع QNB مصر يعزز من قدراتها لأداء دورها الإنساني في هذا المجال. وقد شملت المبادرة إعادة إعمار قرية عزبة الصفيح بمركز ببا حيث تم إعادة بناء وتجهيز المنازل المتهالكة، وتركيب 100 وصلة مياه شرب نقيه، فضلا عن توزيع مشاريع التمكين الاقتصادي على عدد من الأسر. بنك QNB مصر يعلن عن تطبيق معيار ISO 20022 لتعزيز تجربة المدفوعات الدولية يشار إلى أنه في وقت سابق، أعلن QNB مصر عن تطبيقه الكامل لمعيار ISO 20022 للمعاملات المالية الدولية عبر شبكة SWIFT، ليصبح من أوائل البنوك في السوق المصرية التي تعتمد هذا المعيار العالمي المتطور. يأتي هذا الإنجاز في إطار استراتيجية البنك الرامية إلى تعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في تنفيذ التحويلات المالية الدولية، تماشياً مع أحدث التطورات والتوجهات التكنولوجية العالمية. ويُعد معيار ISO 20022 أحد المعايير الدولية الحديثة التي تُحدث نقلة نوعية في عالم المدفوعات، حيث يتيح تبادل بيانات أكثر تفصيلاً ودقة بين المؤسسات المالية، مما يساهم في تسريع المعاملات وتحسين تجربة العملاء في التحويلات الدولية. يشار إلى أنه، احتفى QNB مصر بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير للتنمية، عضو التحالف الوطني للعمل الأهلي التنموي، بتخريج دفعة جديدة من السيدات المشاركات في برنامج تدريبي متخصص في الحرف اليدوية والتراثية الذي استضافه مركز استدامة بقرية الغلالاب غرب أسوان.
تحيا مصر
١٥-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- تحيا مصر
بنك QNB مصر يعلن عن تطبيق معيار ISO 20022 لتعزيز تجربة المدفوعات الدولية
أعلن QNB مصر عن تطبيقه الكامل لمعيار ISO 20022 للمعاملات المالية الدولية عبر شبكة SWIFT، ليصبح من أوائل البنوك في السوق المصرية التي تعتمد هذا المعيار العالمي المتطور. يأتي هذا الإنجاز في إطار استراتيجية البنك الرامية إلى تعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في تنفيذ التحويلات المالية الدولية، تماشياً مع أحدث التطورات والتوجهات التكنولوجية العالمية. ويُعد معيار ISO 20022 أحد المعايير الدولية الحديثة التي تُحدث نقلة نوعية في عالم المدفوعات، حيث يتيح تبادل بيانات أكثر تفصيلاً ودقة بين المؤسسات المالية، مما يساهم في تسريع المعاملات وتحسين تجربة العملاء في التحويلات الدولية. وقال محمد بدير ،الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر: "نفخر بكوننا في طليعة البنوك التي تبنت معيار ISO 20022، وهو ما يعكس التزامنا الدائم بتقديم حلول مالية مبتكرة ومتطورة لعملائنا، حيث تمثل هذه الخطوة الاستراتيجية تحولاً هاماً في تجربة المدفوعات الدولية، وتؤكد مكانتنا الرائدة في سوق المدفوعات المصري. ويأتي هذا الإنجاز في إطار جهودنا المتواصلة لتسريع وتيرة التحول الرقمي وتعزيز كفاءة العمليات المصرفية، بما يتماشى مع أفضل الممارسات العالمية."
أهل مصر
١٣-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- أهل مصر
بنك QNB مصر يعلن تطبيق معيار ISO 20022 لتعزيز تجربة المدفوعات الدولية
أعلن QNB مصر عن تطبيقه الكامل لمعيار ISO 20022 للمعاملات المالية الدولية عبر شبكة SWIFT، ليصبح من أوائل البنوك في السوق المصرية التي تعتمد هذا المعيار العالمي المتطور. يأتي هذا الإنجاز في إطار استراتيجية البنك الرامية إلى تعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في تنفيذ التحويلات المالية الدولية، تماشياً مع أحدث التطورات والتوجهات التكنولوجية العالمية. ويُعد معيار ISO 20022 أحد المعايير الدولية الحديثة التي تُحدث نقلة نوعية في عالم المدفوعات، حيث يتيح تبادل بيانات أكثر تفصيلاً ودقة بين المؤسسات المالية، مما يساهم في تسريع المعاملات وتحسين تجربة العملاء في التحويلات الدولية. وقال محمد بدير ،الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر: "نفخر بكوننا في طليعة البنوك التي تبنت معيار ISO 20022، وهو ما يعكس التزامنا الدائم بتقديم حلول مالية مبتكرة ومتطورة لعملائنا، حيث تمثل هذه الخطوة الاستراتيجية تحولاً هاماً في تجربة المدفوعات الدولية، وتؤكد مكانتنا الرائدة في سوق المدفوعات المصري. ويأتي هذا الإنجاز في إطار جهودنا المتواصلة لتسريع وتيرة التحول الرقمي وتعزيز كفاءة العمليات المصرفية، بما يتماشى مع أفضل الممارسات العالمية."
