'المركزي' يُعيد ضبط عمل شركات تحويل الأموال: تحفّيز على العودة إلى المصارف

أصدر مصرف لبنان تعميماً يتعلّق بإعادة ضبط العمل في شركات تحويل الأموال، بالوسائل الإلكترونية وتحديداً المحافظ الإلكترونية بهدف التشدد في الرقابة عليها، ولجم تجاوزات القوانين التي كانت تحصل طوال السنوات الماضية. وتأتي الخطوة التنظيمية، بالتماهي مع مواقف صندوق النقد الدولي الذي أشار موفدوه إلى لبنان، إلى أن عمل شركات تحويل الأموال، يفتح باباً لعمليات تبييض الأموال في ظلّ اقتصاد الكاش المتنامي.
وكتبت' نداء الوطن'؛ هناك 16 شركة مرخصة من قبل البنك المركزي للعمل في مجال تحويل الأموال بالوسائل الإلكترونية، إلا أن 9 شركات فقط تعمل حالياً في هذا المجال.
وقد هدد مصرف لبنان بتعميمه الأخير بسحب ترخيص الشركات التي لن تعمل وفق الـ business plan المقدم من قبلها ضمن مهلة 6 أشهر أو التي تملك ترخيصاً ولم تبدأ عملها بعد.
مصدر مالي قال لـ»نداء الوطن»، ان الثغرة الاساسية تكمن في بعض الشركات التي نبتت كالفطر، ولا احد يعرف هوية الجهات التي تقف وراءها. في حين ان الشركات العريقة والمعروفة، والتي تقف وراءها مجموعة رجال اعمال او مصارف عريقة، فانها تلتزم القانون من الأساس. وهي تمارس المعايير المطلوبة، ومنها معيار «اعرف عميلك» أو معيار «مصدر الاموال». وبالتالي، فان مصرف لبنان انما يستهدف بقراره الشركات التي لا تمارس المعايير المطلوبة، والتي تعتبر في موضع شبهة بالنسبة الى الاميركيين والمؤسسات الدولية.
أبرز ما جاء في التعميم الجديد الذي عدّل بموجبه بنود التعميم 69 السابق، تحديد سقف لمجموع حركة الأموال على المحفظة الإلكترونية في الشهر الواحد، بمبلغ 10 آلاف دولار على أن لا يتعدى رصيدها في أي وقت مبلغ 3 آلاف دولار أو ما يوازيه بالليرة اللبنانية بالنسبة للشخص الطبيعي. وهو الأمر الذي لم يكن قائماً في السابق بل كان حجم رصيد المحفظة الإلكترونية هو فقط المحدد بـ 3000 دولار، وكانت حركة الأموال (دخول وخروج) تصل إلى أرقام خيالية للمحفظة الواحدة من جراء تحويلات مالية تبلغ 100 و200 و300 ألف دولار ترسل من شخص إلى آخر وآخر…
هدف هذا التعديل وفق ما أكدته مصادر متابعة هو جزء من عملية مكافحة اقتصاد الكاش، إحدى توصيات المجتمع الدولي وتحديداً صندوق النقد الدولي والخزانة الأميركية. بالإضافة إلى تذكير الشركات غير الملتزمة أصلاً ببنود التعميم السابق حتّى بسقوف المعاملات المالية المسموح بها، حيث أضاف التعميم في هذا الإطار بنداً حول التدابير والإجراءات التي ستتخذ في حق الشركات التي تخالف القوانين.
كما حدّد التعميم سقفاً بقيمة 50 ألف دولار لحركة الأموال في محفظة الشركات التجارية، على ألا يتعدى رصيدها في أي وقت مبلغ 30 ألف دولار أو ما يوازيه بالليرة اللبنانية، مع الإشارة أيضاً إلى أن حركة الأموال لم تكن محددة وكانت العمليات التي تتم عبر تلك المحافظ شهرياً تبلغ أرقاماً خيالية. علماً أن التعميم أكد أن رصيد المحفظة الإلكترونية هو غير قابل للتجديد.
واشارت المصادر إلى أن هذه الخطوة هي أولى خطوات مسار العودة إلى كنف المصارف مجدداً، بعدما اكتسبت المحافظ وشركات تحويل الأموال زخماً كبيراً في السنوات الأخيرة الماضية، وتحوّل المتعاملون، من المصارف إليها، وباتوا يعتمدون عليها للتحويلات المالية الداخلية والخارجية، لتسديد الرسوم، الأقساط، الرواتب، الفواتير، التسوّق وغيرها من الخدمات المالية التي تقدمها. موضحة أن التشدد في مراقبة عمل المحافظ الإلكترونية والسعي للعودة إلى النظام المصرفي يأتي في سياق مكافحة عمليات تبييض الأموال والاقتصاد النقدي الذي يغذيها، بناء على توصيات صندوق النقد الدولي، خصوصاً ان التعامل بالمحافظ الإلكترونية لا يتطلب إنشاء حساب مصرفي بل يعتمد فقط على بطاقة الهوية ورقم هاتف خليوي. ورغم أن المحافظ الإلكترونية أصبحت رائجة بشكل كبير في كل أنحاء العالم، إلا أن ضعف الرقابة والضوابط على عملها قد يكون حافزاً لانتشار عمليات تبييض الأموال.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

النهار

منذ 2 ساعات

• النهار

أرباح بيراميدز بعد التتويج بدوري أبطال إفريقيا

حقق نادي بيراميدز إنجازاً تاريخياً بتتويجه بلقب دوري أبطال إفريقيا 2025، عقب فوزه على ماميلودي صن داونز الجنوب إفريقي بنتيجة 2-1 في مباراة الإياب التي أقيمت على استاد الدفاع الجوي، بعدما انتهى لقاء الذهاب في بريتوريا بالتعادل 1-1، ليحصد أول ألقابه القارية منذ تأسيسه. وأصبح بيراميدز رابع نادٍ مصري يتوج بلقب دوري أبطال إفريقيا، بعد الأهلي والزمالك والإسماعيلي، مُسجِّلاً اسمه في قائمة الشرف الإفريقية، ليكلل مشروعه الرياضي الذي بدأ منذ تغيير اسمه في عام 2018، ويؤكد حضوره بقوة على الساحة القارية. الجوائز المالية الرسمية لدوري الأبطال بمجرد تتويجه باللقب، حصل بيراميدز على الجائزة المالية الرسمية المقدرة بـ 4 ملايين دولار أميركي، وفق ما أعلنه الاتحاد الإفريقي لكرة القدم (كاف) ضمن الجوائز المالية الجديدة لموسم 2024-2025، والتي جاءت على النحو التالي: مكاسب إضافية من البطولات القارية والدولية ولم تتوقف مكاسب بيراميدز عند لقب دوري الأبطال، بل امتدت إلى بطولات أخرى، تؤمن له جوائز مالية مستقبلية ضخمة: كأس الإنتركونتيننتال 2025: بيراميدز ضمن الحصول على 500 ألف دولار على الأقل بمجرد المشاركة، اما الجائزة الكبرى تصل إلى 5 ملايين دولار حال التتويج باللقب، وفقاً لنظام النسخة الماضية التي أعلنها الاتحاد الدولي لكرة القدم (فيفا). كأس العالم للأندية 2029: وتأهل بيراميدز رسمياً للمشاركة في البطولة الأكبر على مستوى الأندية عالمياً، ورغم أن الفيفا لم يعلن رسمياً عن قيمة الجوائز لنسخة 2029، فإن التقارير أشارت إلى أن الفرق الإفريقية ستحصل على ما لا يقل عن 10 ملايين دولار، أسوة بالأهلي المصري وغيره من المتأهلين. كأس السوبر الإفريقي 2025: وسيواجه بيراميدز نهضة بركان المغربي، بطل الكونفدرالية، والجائزة المالية للمشاركة تبلغ 250 ألف دولار، وتصل إلى 500 ألف دولار في حال الفوز، حسب نظام النسخة الماضية بين الأهلي والزمالك. إجمالي الأرباح المحتملة: وفق المعطيات المعلنة والتقديرات الموثوقة، فإن بيراميدز قد يحقق إجمالي أرباح مالية تقارب: 4 ملايين دولار (دوري الأبطال) 500 ألف – 5 ملايين دولار (الإنتركونتيننتال) 10 ملايين دولار تقريبًا (كأس العالم للأندية) 250 – 500 ألف دولار (السوبر الإفريقي)

صوت بيروت

منذ 3 ساعات

• صوت بيروت

أسهم الخليج تتراجع بفعل توترات تجارية بعد تصريحات ترامب ضد الصين

أنهت أغلب أسواق الأسهم في منطقة الخليج تعاملات اليوم الأحد على تراجع في وقت زادت فيه تصريحات للرئيس الأمريكي دونالد ترامب يتهم فيها الصين بمخالفة اتفاق تجاري ثنائي أجواء الضبابية المتعلقة بالرسوم الجمركية. كما أعلن ترامب مضاعفة الرسوم المفروضة عالميا على الصلب والألمنيوم إلى 50 بالمئة. ثم قال في وقت لاحق إنه سيتحدث إلى نظيره الصيني 'على أمل' حل الخلافات. وأعادت محكمة استئناف اتحادية الأسبوع الماضي مؤقتا أغلب الرسوم الجمركية بالغة الارتفاع التي فرضها ترامب بعد يوم واحد من إصدار محكمة تجارية أمريكية حكما مفاده أن ترامب تخطى صلاحياته بفرض تلك الرسوم وأمرت بتعليقها فورا. وهبط المؤشر السعودي 1.5 بالمئة بضغط من تراجع 2.2 بالمئة لسهم مصرف الراجحي و0.9 بالمئة لسهم البنك الأهلي السعودي. كما نزل سهم أرامكو 0.7 بالمئة. وأصدرت شركة أرامكو السعودية نشرة جديدة لبرنامجها الخاص بإصدار الصكوك، مما يشير إلى أن شركة النفط العملاقة المملوكة للدولة قد تلجأ قريبا إلى أسواق الدين مجددا بعد أن جمعت خمسة مليارات دولار من بيع سندات على ثلاث شرائح الأسبوع الماضي. لكن المؤشر القطري ارتفع 0.4 بالمئة وأنهى سلسلة خسائر استمرت خمس جلسات بدفعة من زيادة 1.1 بالمئة في سهم بنك قطر الوطني، أكبر بنوك منطقة الخليج. وفي البحرين، نزل المؤشر 0.1 بالمئة إلى 1919 نقطة، وتراجع بالنسبة ذاتها مؤشر سلطنة عمان مسجلا 4565 نقطة. أما في الكويت فارتفع المؤشر 0.4 بالمئة إلى 8832 نقطة. وخارج منطقة الخليج، نزل مؤشر الأسهم القيادية في مصر 0.6 بالمئة بضغط من تراجع بنسبة 2.7 بالمئة في سهم البنك التجاري الدولي.

بيروت نيوز

منذ 3 ساعات

• بيروت نيوز

ذاهبون الى التبريد مع سلام

قال وزير المال ياسين جابر إننا 'ذاهبون الى 'التبريد' مع رئيس الحكومة نواف سلام'، لافتاً الى ان 'العلاقة مع سلام يجب ان تلاقي طريقها للحل لان التحديات التي تواجهنا مصيرية'. واشار جابر في حديث الى قناة 'الجديد' الى ان 'السياسة الخارجية يرسمها رئيسا الجمهورية والحكومة، ومواقف وزير الخارجية يوسف رجي لم تتبناها الحكومة في اي جلسة، وهذه مواقف شخصية للوزير رجي'. كما اكد جابر بأن 'الحكومة تبذل جهداً كبيراً في ملف إعادة الإعمار التي تقدر كلفته بـ 7 مليار دولار، وعلى الصعيد المحلي تم تشكيل لجنة تعنى بمتابعة هذا الملف'. وذكر ان 'ملف اعادة الاعمار غير مرتبط بالسلاح بل بالاصلاحات، ونتوقع حصولنا على مليار دولار من اصل 7 مليارات دولار كلفة اعادة الاعمار'. واوضح بان 'احد القروض التي اقريناها هي 150 مليون دولار للتحول الرقمي في المعاملات الرسمية'.