المؤشر العالمي للجرائم الإقتصادية يحدد وضعية تونس

وضع المؤشر العالمي للجريمة الاقتصادية لسنة 2025، الصادر أول أمس عن شركة 'سيكريتاريا' المتخصصة في الاستشارات القانونية وإدارة المخاطر، تونس في المركز الـ68من أصل 177 دولة، برصيد 2.05نقطة، ضمن خانة 'الدول اليقظة' التي تطبق إجراءات فعالة لمكافحة الجرائم المالية وتُطور أطرها التنظيمية باستمرار بما يعزز قدرتها على التصدي للمخاطر الناشئة على هذا المستوى.
وحلت المملكة المغربية في المرتبة 75 برصيد 2.014 لتكون هي الأخرى في خانة الدول اليقضة أما الجزائر التي حلت في المرتبة 133 برصيد 3.01 فقد وضعت في قائمة ' المصلحون التفاعليون ' أما ليبيا التي حلت في المرتبة 168 برصيد 3.01 نقطة فقد وضعت في قائمة الدول المتأخرة .
وضع المؤشر، حول توقعات مخاطر الجرائم المالية والاقتصادية لعام 2025، ثلاث دول إسكندنافية هي فنلندا والدنمارك وآيسلندا في المراكز الأولى عالميا على التوالي، ضمن خانة 'الدول الشفافة'، إلى جانب النرويج والسويد وكندا وسنغافورة، باعتبارها أقل الدول في العالم التي تعرف هذا النوع من الجرائم.
في سياق مماثل، وضع التصنيف دولة ميانمار في أسفل الترتيب العالمي ضمن خانة الدول المتأخرة تنظيما إلى جانب 15 دولة أخرى كاليمن وليبيا وإيران وسوريا وتشاد والسودان وفنزويلا، إذ تشهد هذه الدول تفشيا للجرائم المالية وفسادا متأصلا في بنيتها الاقتصادية.
صنف المؤشر العالمي للجريمة الاقتصادية الدول إلى أربع فئات مختلفة حسب طبيعة ونوعية المخاطر المرتبطة بهذه الجريمة من خلال دمج ثلاثة أبعاد رئيسية تتعلق بغسيل الأموال والفساد والجريمة المنظمة، حيث وضع تونس في المستوى الثاني إلى جانب 63 دولة أخرى كالولايات المتحدة الأمريكية وألمانيا واليابان.
وأكد تقرير شركة 'سيكريتاريا' أن جرائم غسيل الأموال والاحتيال وإساءة استخدام الأسواق تعرف تفاقما متزايدا بسبب التقدم السريع في مجالات الذكاء الاصطناعي والأصول الافتراضية، إضافة إلى التمويلات اللامركزية.
وتوقع التقرير ذاته أن تصل التدفقات المالية غير المشروعة في العالم إلى حوالي 6 ملايين دولار أمريكي بحلول العام 2030، مشددا على أهمية استفادة المؤسسات المالية من حلول التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) لتعزيز كفاءة الامتثال ومكافحة الجريمة المالية بشكل استباقي، وعلى ضرورة تطوير آليات الكشف والتصدي لعمليات الاحتيال المالي الإلكتروني المدعومة بتقنيات الذكاء الاصطناعي.
كما توقع التقرير ارتفاع وتيرة الجرائم المالية الاحتيالية المعززة بالذكاء الاصطناعي بما نسبته 60 في المائة عند نهاية العام الجاري، مبرزا أن ظهور أنظمة الدفع الفوري والتحويلات عبر نظام (ACH) أدى إلى زيادة ملحوظة في عمليات الاحتيال المالي، في وقت ساعدت فيه تقنية 'ديب فيك' المحتالين في انتحال شخصيات عملاء أو مديرين تنفيذيين للموافقة على معاملات غير قانونية أو إنشاء رسائل واقعية من المديرين التنفيذيين لخداع الموظفين في نقل الأموال أو مشاركة البيانات الحساسة.
وأوصت الشركة المتخصصة في الاستشارات القانونية وإدارة المخاطر بـ'تعزيز إجراءات مكافحة التهرب من العقاب وتقنيات الفحص والمراقبة المدعومة للكشف عن الملكيات المخفية والمعاملات المشبوهة'، داعية في الوقت ذاته المؤسسات المالية إلى تعزيز الحكامة الداخلية والمساءلة، إلى جانب تدريب الموظفين على أساليب مكافحة الجرائم المالية وتطوير الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتحقيق إدارة شاملة للمخاطر التي يمكن أن تواجهها.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

الصحراء

منذ 6 ساعات

• الصحراء

تصنيع آيفون في أميركا.. خبراء يتحدثون عن "عقبات كثيرة"

رأى خبراء أن مسعى الرئيس الأميركي دونالد ترامب لتصنيع هواتف آيفون التي تنتجها شركة أبل داخل الولايات المتحدة، يواجه الكثير من التحديات القانونية والاقتصادية أقلها تثبيت "البراغي الصغيرة" بطرق آلية. وقال محامون وأساتذة بقطاع التجارة إن أسرع طريقة لإدارة ترامب للضغط على شركة أبل من خلال الرسوم الجمركية هي استخدام نفس الآلية القانونية التي تفرض الرسوم على شريحة واسعة من الواردات، وفق رويترز. قد تستغرق ما يصل لـ10 سنوات من جهته أوضح دان إيفز، المحلل في ويدبوش، أن عملية نقل الإنتاج إلى الولايات المتحدة قد تستغرق ما يصل لـ10 سنوات وقد تؤدي إلى أن يصل سعر جهاز آيفون الواحد إلى 3500 دولار. ويُباع أحدث إصدار من هواتف آيفون حالياً في حدود 1200 دولار. كما أضاف: "نعتقد أن مفهوم إنتاج أبل لأجهزة آيفون في الولايات المتحدة هو قصة خيالية غير ممكنة". سيزيد من تكاليف المستهلكين من جانبه أفاد بريت هاوس، أستاذ الاقتصاد في جامعة كولومبيا، أن فرض رسوم جمركية على أجهزة آيفون سيزيد من تكاليف المستهلكين من خلال تعقيد سلسلة التوريد والتمويل الخاصة بشركة أبل. وأردف أن "لا شيء من هذا إيجابي بالنسبة للمستهلكين الأميركيين". رسوم جمركية تبلغ 25% يذكر أن ترامب كان هدد الجمعة بفرض رسوم جمركية تبلغ 25% على أبل في حال بيعها هواتف آيفون مصنعة في الخارج داخل الولايات المتحدة. وصرح للصحافيين أن الرسوم الجمركية البالغة 25% ستطبق أيضاً على شركة سامسونغ وغيرها من صانعي الهواتف الذكية، مضيفاً أنه "لن يكون من العدل" عدم تطبيق الرسوم على جميع الهواتف الذكية المستوردة. كما مضى قائلاً: "كان لدي تفاهم مع (الرئيس التنفيذي لشركة أبل) تيم (كوك) بأنه لن يفعل ذلك. قال إنه سيذهب إلى الهند لبناء مصانع. قلت له لا بأس أن يذهب إلى الهند لكنك لن تبيع هنا بدون رسوم جمركية". فيما يتوقع أن تدخل الرسوم حيز التنفيذ في نهاية يونيو. يتطلب تكنولوجيا غير متوفرة بعد وكان وزير التجارة الأميركي هوارد لوتنيك قد قال لشبكة "سي.بي.إس" الشهر الماضي إن عمل "الملايين والملايين من البشر الذين يثبتون البراغي الصغيرة جداً لصنع أجهزة آيفون" سيأتي إلى الولايات المتحدة وسيصبح آلياً، مما سيوفر وظائف للعمال المهرة مثل الميكانيكيين والكهربائيين. لكنه كشف لاحقاً لقناة "سي.إن.بي.سي" أن كوك أخبره بأن القيام بذلك يتطلب تكنولوجيا غير متوفرة بعد. وأوضح: "لقد قال أحتاج إلى أذرع روبوتية وأن أقوم بذلك على نطاق ودقة يمكنني بهما جلبها (الصناعة) إلى هنا. وفي اليوم الذي أرى ذلك متاحاً، ستأتي إلى هنا'". نقلا عن العربية نت

جوهرة FM

منذ 10 ساعات

• جوهرة FM

عائلة عراقية تطلب طلبا غريباً تعويضاً عن مقتل ابنها بحادث مرور

طالبت عائلة شاب قضى بحادث دهس في مدينة كركوك العراقية بدية غير تقليدية، حيث اشترطت أن يكون مقدارها 100 ناقة، أي ما يعادل نحو 100 مليون دينار عراقي (نحو 75 ألف دولار). وعن هذه الواقعة، صرح المحامي عمر قحطان العبيدي، وكيل الشاب المتهم بالحادث، لوكالة "شفق نيوز" قائلا:"حسب ما نُقل عن ذوي الشاب، فإن عائلة المتوفى تطالب بدية تعادل 100 ناقة، وقد بدأت حملة لجمع التبرعات لمساعدة الشاب المتهم في القضية". وأضاف العبيدي: "فيما يخص الإجراءات القانونية، نحن مستمرون في متابعة القضية لإثبات عدم تقصير الشاب المسيحي في الحادث"، مؤكداً احترامه لمشاعر عائلة الضحية وحقها القانوني في المطالبة بالتعويض. وتُقدّر دية القتل الخطأ في الشريعة الإسلامية، وفقا لما نشره موقع "شفق نيوز"، بمئة من الإبل، وتُعد هذه القيمة معيارا تقليديا معمولا به منذ العصور الأولى. وتختلف قيمتها الفعلية بحسب سعر الناقة في السوق، كما يمكن تقديرها نقدا بما تراه المحكمة مناسباً أو حسب ما يتفق عليه الطرفان.

الصحراء

منذ 12 ساعات

• الصحراء

بنحو 0.63 مليار دولار.. صندوق النقد يعلن عن دعم مالي جديد لتشاد

كشف صندوق النقد الدولي عن التوصل إلى اتفاق مع تشاد بشأن برنامج دعم مالي جديد مدته أربع سنوات، بقيمة محتملة تبلغ نحو 630 مليون دولار بموجب تسهيل الائتمان الموسع للصندوق. ‎ ويأتي طلب الدعم في وقت تتطلع فيه تشاد إلى تنفيذ خطة طموحة للتنمية الوطنية وسط انخفاض أسعار النفط وانخفاض تمويل المساعدات العامة وعدم الاستقرار الإقليمي. "منعطف تاريخي".. وقال رئيس بعثة صندوق النقد الدولي جوليان رينو، في بيان، إن "تشاد تشهد منعطفاً تاريخياً... وسيتم تنفيذ خطة التنمية الوطنية في سياق عالمي مليء بالتحديات". ‎ وجاء في البيان: "ستُشكل الصراعات وعدم الاستقرار في المنطقة، إلى جانب انخفاض أسعار النفط وتراجع تمويل مساعدات التنمية العامة، ضغوطاً إضافية على موارد ميزانية البلاد". ‎ وتعتزم تشاد تنفيذ مجموعة من الإصلاحات والمشاريع في إطار خطتها الوطنية للتنمية المسماة "اتصال تشاد 2030". ‎ توقعات النمو.. ويتوقع أن ينمو اقتصاد تشاد بنسبة 3.5 بالمائة في 2024، بانخفاض عن خمسة بالمائة في 2023. ‎ ومن المتوقع أن يتباطأ النمو أكثر ليصل إلى 3.3 بالمائة في عام 2025، مع توقع زيادة تدريجية على المدى المتوسط. ‎ ويهدف البرنامج إلى خفض عجز موازنة تشاد إلى متوسط 1.5 بالمائة من الناتج المحلي الإجمالي على مدى السنوات الأربع من مدته.