اتحاد المصارف العربية يسعى لنشر ثقافة مكافحة الاحتيال في البنوك ونشر الوعي

دينا حسين
تعتزم لجنة مكافحة الاحتيال اتحاد المصارف العربية، في العام الحالي، العمل على رفع مستوى وعي العملاء بأحدث أساليب الاحتيال الشائعة وتمكينهم من حماية أنفسهم من المخاطر المحتملة.
موضوعات مقترحة
وأوضح بيان للاتحاد اليوم: سنعمل علي حث البنوك على تطوير ثقافة مكافحة الاحتيال من خلال تدريب موظفي البنوك ونشر الوعي العام، وكذا تسهيل سبل التعاون مع المؤسسات المحلية والدولية لتوفير التدريب المتخصص على سبيل المثال وتنسيق التواصل ما بين البنوك والمؤسسات مثل ACFE, Visa, MasterCard والمعهد المصرفي لتصميم وتنفيذ برامج تدريبية متخصصة، ودعوة متحدثين متخصصين في شركات التكنولوجيا المتخصصة لعرض الأفكار المبتكرة الخاصة بمكافحة جرائم الاحتيال وإتاحتها للبنوك المصرية مثل التنسيق مع الشركات الرائدة في تطوير أنظمة مكافحة الاحتيال مثل أنظمة الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات، لعرض أحدث الحلول المقدمة للبنوك المهتمة، وعرض ومناقشة التحديات التي تواجهه فرق عمل مكافحة الاحتيال المصرفي علي مستوي البنوك.
كما تعتزم لجنة الأمن السيبرانى بالاتحاد مناقشة العديد من الموضوعات في ذات الخصوص منها على سبيل المثال لا الحصر:-
التهديدات السيبرانية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي مع التركيز على البرمجيات الخبيثة التكيفية التي تستخدم الذكاء الاصطناعي لتكييف استراتيجية الهجوم الخاصة بها في الوقت الفعلي ، والتصيد الاحتيالي القائم على التزييف العميق.
مناقشة وعرض توضيحي لمنصة تبادل معلومات التهديدات التي تستخدمها البنوك في دولة الإمارات العربية المتحدة (برعاية صندوق النقد العربي).
يتطلب النهج الاستباقي الإقليمي لمكافحة الاحتيال المالي في البنوك العربية تكاملاً بين القوانين، والتعاون الإقليمي، والاستفادة من أحدث الأساليب التكنولوجية وتقنيات الأمن السيبراني. ومن خلال تنفيذ هذه الاستراتيجية، يمكن تقليل المخاطر وتعزيز ثقة العملاء في القطاع المصرفي العربي، مما يساهم في تعزيز الاستقرار المالي والاقتصادي على مستوى المنطقة
ودعا إلى العديد من الخطوات الهامة في هذا الخصوص منها: -
تطوير إطار تنظيمي وتشريعي موحد، وتحديث القوانين المصرفية لتشمل متطلبات إلزامية لمكافحة الاحتيال، مع فرض عقوبات رادعة، وتوحيد معايير الامتثال والمراجعة بين البنوك في مختلف الدول العربية لضمان تناسق السياسات.
تعزيز التعاون الإقليمي بين البنوك، وبحث إمكانية تنسيق الجهود بين البنوك المركزية العربية في هذا الخصوص، وكذا بحث إنشاء قاعدة بيانات عربية موحدة تحتوي على سجلات موحدة للمحتالين والأساليب الاحتيالية المتبعة، مع تعزيز تبادل المعلومات بين البنوك عبر منصات آمنة لرصد أي أنشطة مشبوهة بشكل فوري، فضلا عن عقد منتديات وورش عمل دورية لمناقشة أحدث أساليب الاحتيال وطرق التصدي لها.
استخدام التكنولوجيا المتقدمة في مكافحة الاحتيال من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة للكشف عن الأنماط الاحتيالية غير الطبيعية في المعاملات المالية، وكذا استخدام تقنيات التحقق البيومتري مثل بصمات الأصابع والتعرف على الوجه لتأمين المعاملات، فضلا عن أنظمة الإنذار المبكر التي تستخدم التعلم الآلي لرصد العمليات المشبوهة قبل حدوثها.
تعزيز وعي الموظفين والعملاء وذلك من خلال إطلاق حملات توعية مستمرة تستهدف العملاء لتعريفهم بأساليب الاحتيال الحديثة وكيفية تجنبها، وتدريب الموظفين بشكل دوري على كشف عمليات الاحتيال المحتملة والتعامل معها وفق إجراءات محددة، وتطوير ثقافة الامتثال داخل المؤسسات المالية لضمان الالتزام بالإجراءات الوقائية.
تعزيز الأمن السيبراني في البنوك من خلال تحديث البنية التحتية التكنولوجية بشكل دوري لحماية الأنظمة المصرفية من الهجمات السيبرانية، وإجراء اختبارات اختراق دورية للكشف عن نقاط الضعف في الأنظمة الإلكترونية ومعالجتها، والاعتماد على تقنيات التشفير المتقدمة لضمان أمن البيانات والمعاملات.
تحسين إجراءات الكشف والاستجابة السريعة من حيث إنشاء مراكز عمليات أمنية متخصصة لمراقبة العمليات المصرفية على مدار الساعة، ووضع بروتوكولات استجابة فورية للتعامل مع حالات الاحتيال، تشمل آليات الإبلاغ الفوري عن الحالات المشبوهة، مع تعزيز التعاون مع الجهات الأمنية لملاحقة المحتالين قضائيًا ومنع تكرار العمليات الاحتيالية.
تبني معايير دولية لمكافحة الاحتيال من خلال التنسيق مع المنظمات الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF) ، وتطبيق المعايير العالمية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمنع استغلال الأنظمة المصرفية العربية، مع المشاركة في المبادرات الدولية لتبادل الخبرات حول أحدث تقنيات وأساليب مكافحة الاحتيال.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

بوابة الأهرام

١٦-٠٥-٢٠٢٥

• بوابة الأهرام

تفاصيل برنامج التدريب الصيفي لطلبة الجامعات المصرية في بنك مصر

دينا حسين كشف بنك مصر عن تفاصيل برنامج التدريب الصيفي لطلبة الجامعات المصرية تحت عنوان برنامج "رواد للتدريب الصيفي 2025". موضوعات مقترحة وقال البنك إنه سيتم الإعلان عن برنامج رواد بنهاية شهر مايو، على أن يتم التقديم عن طريق رابط سيقوم البنك بنشره على الصفحة الرسمية للبنك على LinkedIn. المستندات المطلوبة: -السيرة الذاتية -شهادة القيد من الجامعة. وأكد البنك أن التدريب سيكون لمدة شهر خلال شهر يوليو أو أغسطس داخل فروع وقطاعات البنك، وسيكون متاح لكافه طلبة الجامعات المعتمدة من المجلس الأعلى للجامعات بدءا من السنه الثانية. أكاديمية بنك مصر وأوضح البنك أنه سيتيح منح فرصة للحصول على تدريب مختلف ضمن أكاديمية بنك مصر لتأهيل الشباب وذلك لطلاب السنة الرابعة، وأيضا للخريجين الجدد، يتم من خلاله تأهيل واختيار أفضل العناصر للانضمام لفريق عمل البنك بعد الانتهاء من التدريب.

بوابة الأهرام

١٥-٠٥-٢٠٢٥

• بوابة الأهرام

سعر الدولار اليوم الخميس 15 مايو 2025 في البنوك

دينا حسين ترصد "بوابة الأهرام" سعر الدولار أمام الجنيه اليوم الخميس 15 مايو 2025 في البنوك. موضوعات مقترحة سعر الدولار في البنك المركزي المصري سجل سعر الدولار في البنك المركزي المصري نحو 50.32 جنيه للشراء 50.45 جنيه للبيع، وفقا لآخر تحديث. سعر الدولار في البنك الأهلي اليوم سجل سعر الدولار اليوم في البنك الأهلى المصري نحو 50.36 جنيه للشراء 50.46 جنيه للبيع. سعر الدولار اليوم في بنك مصر وصل سعر الدولار اليوم في بنك مصر إلى نحو 50.36 جنيه للشراء 50.46 جنيه للبيع. سعر الدولار في بنك الإسكندرية حقق سعر الدولار اليوم في بنك الإسكندرية نحو 50.36 جنيه للشراء 50.46 جنيه للبيع. صافي الاحتياطيات النقدية في مصر ارتفع احتياطي النقد الأجنبي لمصر إلى 48.144 مليار دولار بنهاية شهر أبريل الماضي، مقابل 47.757 مليار دولار في شهر مارس 2025، وفقًا لبيانات البنك المركزي المصري، بزيادة 387 مليون دولار. وتعتبر مستويات النقد الأجنبي المسجلة في أبريل الماضي تعتبر الأعلى منذ عقود. ويتكون الاحتياطي النقدي في مصر من احتياطي الدولة من الذهب وعوائد قناة السويس وحصيلة الصادرات المصرية وتحويلات المصريين العاملين بالخارج. يذكر أن احتياطي النقد الأجنبي المصري ارتفع خلال شهر مارس الماضي ليسجل 47.757 مليار دولار مقارنة بـ 47.394 مليار في فبراير 2025. وتوزع حيازات مصر من هذه العملات يتم بناءً على أسعار الصرف واستقرارها في الأسواق العالمية، ويتغير وفقًا لخطة يضعها مسئولو البنك المركزي المصري. تحويلات المصريين بالخارج وكشف البنك المركزي المصري عن ارتفاع قيمة تحويلات المصريين العاملين في الخارج إلى 17.1 مليار دولار في الفترة من يوليو إلى ديسمبر 2024 مقارنة بـ9.4 مليار دولار في الفترة نفسها من العام السابق له، وفق تقرير ميزان المدفوعات. أظهر تقرير صادر عن البنك المركزي المصري أن ميزان المدفوعات سجل عجزًا كليًا بلغ 502.6 مليون دولار خلال النصف الأول من العام المالي 2024/ 2025 (الفترة من يوليو إلى ديسمبر 2024)، مقارنة بعجز قدره 409.6 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام السابق. وبحسب تقرير البنك المركزي المصري، ارتفع عجز الحساب الجاري إلى 11.1 مليار دولار مقابل 9.6 مليار دولار، مدفوعًا بزيادة عجز الميزان التجاري بنسبة 47.4% ليصل إلى 27.5 مليار دولار، بالإضافة إلى تراجع فائض ميزان الخدمات بنسبة 21.2% ليسجل 7.2 مليار دولار فقط.

بوابة الأهرام

١٣-٠٥-٢٠٢٥

• بوابة الأهرام

بنك QNB يعتمد معيارا عالميا متطورا لتسريع المعاملات الدولية

دينا حسين أعلن QNB مصر عن تطبيقه الكامل لمعيار ISO 20022 للمعاملات المالية الدولية عبر شبكة SWIFT، ليصبح من أوائل البنوك في السوق المصرية التي تعتمد هذا المعيار العالمي المتطور. موضوعات مقترحة التحويلات المالية الدولية يأتي هذا الإنجاز في إطار استراتيجية البنك الرامية إلى تعزيز الشفافية والكفاءة والأمان في تنفيذ التحويلات المالية الدولية، تماشياً مع أحدث التطورات والتوجهات التكنولوجية العالمية. معيار ISO 20022 ويُعد معيار ISO 20022 أحد المعايير الدولية الحديثة التي تُحدث نقلة نوعية في عالم المدفوعات، حيث يتيح تبادل بيانات أكثر تفصيلاً ودقة بين المؤسسات المالية، مما يساهم في تسريع المعاملات وتحسين تجربة العملاء في التحويلات الدولية. المدفوعات الدولية وقال محمد بدير، الرئيس التنفيذي لـ QNB مصر: "نفخر بكوننا في طليعة البنوك التي تبنت معيار ISO 20022، وهو ما يعكس التزامنا الدائم بتقديم حلول مالية مبتكرة ومتطورة لعملائنا، حيث تمثل هذه الخطوة الاستراتيجية تحولاً هاماً في تجربة المدفوعات الدولية، ويأتي هذا في إطار جهودنا المتواصلة لتسريع وتيرة التحول الرقمي وتعزيز كفاءة العمليات المصرفية، بما يتماشى مع أفضل الممارسات العالمية."