أحدث الأخبار مع #شركة_أمان
Economy Plus
منذ 15 ساعات
- أعمال
- Economy Plus
اعرف عميلك.. e-KYC مستقبل مالي بلا أوراق
أصبح من السهل على شركات قطاع الخدمات المالية غير المصرفية المختلفة التحقق من هوية عملائها إليكترونيا وبدون الحاجة إلى مستندات تقليدية وإهدار وقت وجهد العملاء خاصة الجدد منهم، لعلك تسأل كيف.. الإجابة تكمن في منظومة 'e-KYC ' أو 'اعرف عميلك الإلكترونية'. اعرف عميلك الإلكترونية (e-KYC) هي عملية رقمية تتيح للمؤسسات المالية التحقق من هوية العملاء عبر المنصات الإلكترونية دون الحاجة لزيارة الفروع، تعتمد على جمع وتوثيق بيانات العملاء، عبر تقنيات رقمية آمنة، ما يسهل على العملاء فتح الحسابات سواء في شركات الخدمات المالية أو البنوك أو حتى في البورصة وتحديث بياناتهم بسرعة وكفاءة. منظومة 'اعرف عميلك الإلكترونية' هي إحدى المشروعات الرقمية التي يعمل عليها البنك المركزي المصري لتعزيز التحول الرقمي في القطاع المالي، ولتسهيل الوصول إلى الخدمات المالية وتحقيق الشمول المالي. خطوة نحو التحول الرقمي حصلت عدة شركات، من بينها MNT-Halan ومنصة EFG Hermes، على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية لتقديم خدمة e-KYC ، فيما تعتزم شركة أمان التابعة لشركة راية القابضة للاستثمارات المالية تفعيل الخدمة خلال الأشهر المقبلة، تشكل هذه التحركات خطوة نحو التحول الرقمي في القطاع المالي غير المصرفي. في المقابل لا يزال القطاع المصرفي في انتظار إصدار البنك المركزي تعليماته التنظيمية الخاصة بتطبيق الخدمة داخل البنوك، والتي من المتوقع صدورها قريباً، وسط توجه الدولة لتبني الحلول الرقمية الحديثة لتبسيط الإجراءات المصرفية. يؤكد خبراء مصرفيون أن تطبيق خدمة e-KYC سيُسهم بفاعلية في دمج الاقتصاد غير الرسمي ، كما سيدعم انتشار البنوك الرقمية، ويوفر الحماية لبيانات العملاء من خلال المنصات الإلكترونية المعتمدة. سهولة الوصول للخدمات المالية أكد عز الدين حسانين، المدير الإقليمي السابق لبنك باكليز ، أن خدمة e-KYC ستحدث تحولًا كبيرًا في عملية تحديث بيانات العملاء، التي كانت تتطلب في السابق زيارة الفروع وتقديم المستندات يدويًا. أوضح أن العملاء سيتمكنون من تحديث بياناتهم الشخصية بسهولة عبر المنصات الرقمية للبنوك، دون الحاجة للذهاب إلى الفروع، مما يخفف من الازدحام ويوفر الوقت والجهد على العملاء. أضاف حسانين في حديثه لـ'ايكونومي بلس' أن البنوك جاهزة لتطبيق الخدمة نظرًا لتوافر المواقع الإلكترونية والمحافظ الرقمية، مشيراً إلى أن بنك مصر يستعد لإطلاق أول بنك رقمي بالكامل خلال العام الحالي، بعد حصوله على التراخيص اللازمة من البنك المركزي، ما يعكس جاهزية القطاع المصرفي للتحول الكامل إلى الخدمات الرقمية. e-KYC ستشكل المستقبل من جانبه، أوضح أحمد شوقي، عضو الجمعية المصرية للاقتصاد السياسي والتشريع والإحصاء، أن خدمة e-KYC ستسهم في زيادة معدلات الشمول المالي بشكل كبير، إذ ستتيح للعملاء التعامل مع القطاع المصرفي بسهولة أكبر، مما يدعم دمج الاقتصاد غير الرسمي في الاقتصاد الرسمي. أشار إلى أن الخطوة ستعزز من انتشار البنوك الرقمية في مصر، نظرًا لتوجه السوق نحو الحلول الرقمية، متوقعاً ارتفاع نسبة الشمول المالي في مصر مع تطبيق خدمة e-KYC . أظهرت بيانات البنك المركزي أن نسبة الشمول المالي بين المواطنين (بعمر 15 عامًا فأكثر) وصلت إلى 74.8% بنهاية ديسمبر 2024، وخلال الفترة من 2016 إلى 2024 سجلت نموًا بقرابة 204%، ما يعكس تقدمًا ملحوظًا في إتاحة الخدمات المالية. 'من المتوقع أن تُصبح خدمة اعرف عميلك إلكترونيًا (e-KYC) إلزامية على جميع البنوك فور صدور اللوائح التنظيمية من البنك المركزي، على أن يتم تعميمها بشكل واسع خلال العام الجاري، بما يتيح لجميع العملاء الوصول إلى الخدمات المالية دون تعقيدات'، وفقًا لما أكده شوقي خلال حديثه لـ'ايكونومي بلس'. تحديات تعميم الـe-KYC أكد أحمد مصلوح، خبير تكنولوجيا المعلومات والتحول الرقمي، أن خدمة 'اعرف عميلك الإلكترونية' تمثل أداة محورية لتعزيز الشمول المالي في مصر، لكن تطبيقها يتطلب بنية تحتية رقمية متقدمة واستثمارات مالية ضخمة من قبل المؤسسات المالية، بالإضافة إلى ضرورة توافر أنظمة أمن سيبراني صارمة لحماية بيانات العملاء من محاولات القرصنة أو الاختراق. وأوضح مصلوح خلال حديثه لـ'ايكونومي بلس' أن هناك تحديات تتعلق بضعف الوعي الرقمي لدى بعض الفئات، خاصة كبار السن، إلى جانب الحاجة لتحديث الإطار القانوني والتنظيمي، لضمان عدم استغلال الخدمة في أغراض غير مشروعة مثل غسل الأموال أو فتح حسابات بأسماء وهمية. وشدد مصلوح على أن البنك المركزي يلعب دورًا رئيسيًا في تنظيم وتفعيل الخدمة عبر إصدار الضوابط الفنية والتشريعية، كما حدث مع تطبيقات مثل 'إنستاباي' ومنصة 'مصر الرقمية'، بهدف ضمان حماية العملاء وتوحيد معايير التطبيق بين مختلف المؤسسات المالية. وتوقع أن تلقى خدمة e-KYC بمجرد تعميم تطبيقها في البنوك وشركات الخدمات المالية قبولا واسعًا لدى جيل الشباب على نحو يخدم خطط التحول الرقمي. لمتابعة أخر الأخبار والتحليلات من إيكونومي بلس عبر واتس اب اضغط هنا استقرت أسعار النفط اليوم الخميس لتقترب من أعلى مستوى في... كلّف وزير الدفاع الأميركي، بيت هيغسث، سلاح الجو بالبدء في... ة إيكونمي بلس 2021 ©
أخبار السياحة
٠٨-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- أخبار السياحة
بنك قناة السويس يقود إصدارين ناجحين لصكوك متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية بـ 5,8 مليار جنيه
أعلن بنك قناة السويس عن إتمام إصدارين ناجحين من صكوك التمويل المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية، بقيمة إجمالية بلغت نحو 5,8 مليار جنيه، جاء ذلك في خطوة جديدة تؤكد مكانته كلاعب رئيسي في سوق أدوات الدين، حيث تولى البنك دوري 'ضامن التغطية' و'وكيل السداد' في كلا الإصدارين، ويأتي ذلك في إطار استراتيجيته الهادفة إلى التوسع في الأنشطة الاستثمارية وتعزيز حضوره في مجال أدوات التمويل الإسلامي. يشمل الإصدار الأول 'صكوك مضاربة بقيمة 3 مليار جنيه لصالح شركة أمان لتمويل المشروعات'، ويهدف هذا الإصدار إلى تمويل محفظة التمويل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية الخاصة بالشركة، ويمثل خطوة في دعم التوجه نحو تمويل المشروعات ذات الأثر التنموي والاقتصادي، خاصةً في قطاع التمويل الصغير والمتناهي الصغر، الذي يُعد من الركائز الأساسية لتحقيق الشمول المالي ودعم النمو الاقتصادي المستدام. بينما يشمل الإصدار الثاني 'صكوك بصيغة المشاركة بقيمة 2,8 مليار جنيه لتمويل مشروع باب مصر'، وهو مشروع تطوره شركة باب مصر للتطوير العمراني، التابعة بالكامل لشركة حسن علام للإنشاءات. ويُعد هذا الإصدار هو أول إصدار لصكوك من نوعه بصيغة المشاركة، ويستهدف تمويل تطوير منطقة استراتيجية تضم 17 مبنى متعدد الاستخدامات (تجارية، إدارية، سكنية، طبية)، إلى جانب مرافق خدمية ومبانٍ مخصصة لانتظار السيارات، بما يسهم في إعادة إحياء منطقة محطة قطارات صعيد مصر، أكبر محطة سكك حديدية في مصر، وتطويرها عمرانياً واستثمارياً. وفي هذا السياق، قال عاكف المغربي، الرئيس التنفيذي والعضو المُنتدب لبنك قناة السويس، أن نجاح هذه الإصدارات يعكس استراتيجية البنك لتنويع خدماته المالية والاستثمارية، حيث يقدّم بنك قناة السويس باقة متكاملة من خدمات أدوات الدين تشمل: ترويج وتغطية الاكتتاب، وكالة السداد، أمين الحفظ، متلقي الاكتتاب، وضمان التغطية، إلى جانب تقديم خدمات استشارية وهيكلية، ما يعزّز من قدرته على تلبية مختلف الاحتياجات التمويلية للمشروعات. وأشار 'المغربي' أنه منذ حصول بنك قناة السويس على رخصة الترويج وتغطية الاكتتاب، شارك البنك في عدد كبير من الإصدارات الناجحة في قطاعات استراتيجية متنوعة مثل التعليم، التمويل الاستهلاكي والعقاري، التمويل متناهي الصغر، التنمية العمرانية، والتنمية الاجتماعية. وخلال عام 2024 فقط، شارك البنك في 12 إصدارًا بقيمة إجمالية 12.1 مليار جنيه، فيما شارك منذ بداية عام 2025 في 4 إصدارات بإجمالي 7 مليارات جنيه، ولعب خلالها أدوارًا متعددة شملت 'ضامن التغطية'، 'أمين الحفظ'، 'متلقي الاكتتاب'، و'وكيل السداد'، مما يعكس عمق الخبرة التي يتمتع بها فريق العمل. والجدير بالذكر أن بنك قناة السويس يستهدف خلال المرحلة المقبلة تعزيز تواجده في سوق أدوات الدين، مع التركيز على قطاعات ذات فرص واعدة، هذا ويواصل البنك توليه لأدوار رئيسية في تلك الإصدارات، بما يدعم رؤيته نحو تحقيق نمو مستدام في حجم أعماله، حيث يتبنى البنك استراتيجية استثمار شاملة تهدف إلى تعظيم القيمة المُضافة للأصول التي يديرها، في إطار رؤيته لتقديم حلول تمويلية شاملة تلائم احتياجات مختلف شرائح العملاء وتدعم جهود التنمية الاقتصادية.
bnok24
٠٧-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- bnok24
بنك قناة السويس يقود إصدارين ناجحين لصكوك متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية بقيمة 5.8 مليار جنيه
في خطوة جديدة تؤكد مكانته كلاعب رئيسي في سوق أدوات الدين، أعلن بنك قناة السويس عن إتمام إصدارين ناجحين من صكوك التمويل المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية، بقيمة إجمالية بلغت نحو 5.8 مليار جنيه، حيث تولى البنك دوري 'ضامن التغطية' و'وكيل السداد' في كلا الإصدارين، ويأتي ذلك في إطار استراتيجيته الهادفة إلى التوسع في الأنشطة الاستثمارية وتعزيز حضوره في مجال أدوات التمويل الإسلامي. يشمل الإصدار الأول 'صكوك مضاربة بقيمة 3 مليار جنيه لصالح شركة أمان لتمويل المشروعات'، ويهدف هذا الإصدار إلى تمويل محفظة التمويل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية الخاصة بالشركة، ويمثل خطوة في دعم التوجه نحو تمويل المشروعات ذات الأثر التنموي والاقتصادي، خاصةً في قطاع التمويل الصغير والمتناهي الصغر، الذي يُعد من الركائز الأساسية لتحقيق الشمول المالي ودعم النمو الاقتصادي المستدام. بينما يشمل الإصدار الثاني 'صكوك بصيغة المشاركة بقيمة 2.8 مليار جنيه لتمويل مشروع باب مصر'، وهو مشروع تطوره شركة باب مصر للتطوير العمراني، التابعة بالكامل لشركة حسن علام للإنشاءات. ويُعد هذا الإصدار هو أول إصدار لصكوك من نوعه بصيغة المشاركة، ويستهدف تمويل تطوير منطقة استراتيجية تضم 17 مبنى متعدد الاستخدامات (تجارية، إدارية، سكنية، طبية)، إلى جانب مرافق خدمية ومبانٍ مخصصة لانتظار السيارات، بما يسهم في إعادة إحياء منطقة محطة قطارات صعيد مصر، أكبر محطة سكك حديدية في مصر، وتطويرها عمرانياً واستثمارياً. وفي هذا السياق، قال عاكف المغربي، الرئيس التنفيذي والعضو المُنتدب لبنك قناة السويس، أن نجاح هذه الإصدارات يعكس استراتيجية البنك لتنويع خدماته المالية والاستثمارية، حيث يقدّم بنك قناة السويس باقة متكاملة من خدمات أدوات الدين تشمل: ترويج وتغطية الاكتتاب، وكالة السداد، أمين الحفظ، متلقي الاكتتاب، وضمان التغطية، إلى جانب تقديم خدمات استشارية وهيكلية، ما يعزّز من قدرته على تلبية مختلف الاحتياجات التمويلية للمشروعات. وأشار 'المغربي' أنه منذ حصول بنك قناة السويس على رخصة الترويج وتغطية الاكتتاب، شارك البنك في عدد كبير من الإصدارات الناجحة في قطاعات استراتيجية متنوعة مثل التعليم، التمويل الاستهلاكي والعقاري، التمويل متناهي الصغر، التنمية العمرانية، والتنمية الاجتماعية. وخلال عام 2024 فقط، شارك البنك في 12 إصدارًا بقيمة إجمالية 12.1 مليار جنيه، فيما شارك منذ بداية عام 2025 في 4 إصدارات بإجمالي 7 مليارات جنيه، ولعب خلالها أدوارًا متعددة شملت 'ضامن التغطية'، 'أمين الحفظ'، 'متلقي الاكتتاب'، و'وكيل السداد'، مما يعكس عمق الخبرة التي يتمتع بها فريق العمل. والجدير بالذكر أن بنك قناة السويس يستهدف خلال المرحلة المقبلة تعزيز تواجده في سوق أدوات الدين، مع التركيز على قطاعات ذات فرص واعدة، هذا ويواصل البنك توليه لأدوار رئيسية في تلك الإصدارات، بما يدعم رؤيته نحو تحقيق نمو مستدام في حجم أعماله، حيث يتبنى البنك استراتيجية استثمار شاملة تهدف إلى تعظيم القيمة المُضافة للأصول التي يديرها، في إطار رؤيته لتقديم حلول تمويلية شاملة تلائم احتياجات مختلف شرائح العملاء وتدعم جهود التنمية الاقتصادية.
جريدة المال
٠٧-٠٥-٢٠٢٥
- أعمال
- جريدة المال
بقيمة 5.8 مليار جنيه.. بنك قناة السويس يقود إصدارين ناجحين لصكوك متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية
كشف بنك قناة السويس عن إتمام إصدارين ناجحين من صكوك التمويل المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية، بقيمة إجمالية بلغت نحو 5.8 مليار جنيه، حيث تولى البنك دوري 'ضامن التغطية' و'وكيل السداد' في كلا الإصدارين، ويأتي ذلك في إطار استراتيجيته الهادفة إلى التوسع في الأنشطة الاستثمارية وتعزيز حضوره في مجال أدوات التمويل الإسلامي. تمويل محفظة التمويل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية يشمل الإصدار الأول 'صكوك مضاربة بقيمة 3 مليار جنيه لصالح شركة أمان لتمويل المشروعات'، ويهدف هذا الإصدار إلى تمويل محفظة التمويل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية الخاصة بالشركة، ويمثل خطوة في دعم التوجه نحو تمويل المشروعات ذات الأثر التنموي والاقتصادي، خاصةً في قطاع التمويل الصغير والمتناهي الصغر، الذي يُعد من الركائز الأساسية لتحقيق الشمول المالي ودعم النمو الاقتصادي المستدام، وفقًا لبيان البنك. بينما يشمل الإصدار الثاني 'صكوك بصيغة المشاركة بقيمة 2.8 مليار جنيه لتمويل مشروع باب مصر'، وهو مشروع تطوره شركة باب مصر للتطوير العمراني، التابعة بالكامل لشركة حسن علام للإنشاءات. ويُعد هذا الإصدار هو أول إصدار لصكوك من نوعه بصيغة المشاركة، ويستهدف تمويل تطوير منطقة استراتيجية تضم 17 مبنى متعدد الاستخدامات (تجارية، إدارية، سكنية، طبية)، إلى جانب مرافق خدمية ومبانٍ مخصصة لانتظار السيارات، بما يسهم في إعادة إحياء منطقة محطة قطارات صعيد مصر، أكبر محطة سكك حديدية في مصر، وتطويرها عمرانياً واستثمارياً. وفي هذا السياق، قال عاكف المغربي، الرئيس التنفيذي والعضو المُنتدب لبنك قناة السويس، أن نجاح هذه الإصدارات يعكس استراتيجية البنك لتنويع خدماته المالية والاستثمارية، حيث يقدّم بنك قناة السويس باقة متكاملة من خدمات أدوات الدين تشمل: ترويج وتغطية الاكتتاب، وكالة السداد، أمين الحفظ، متلقي الاكتتاب، وضمان التغطية، إلى جانب تقديم خدمات استشارية وهيكلية، ما يعزّز من قدرته على تلبية مختلف الاحتياجات التمويلية للمشروعات. وأشار 'المغربي' أنه منذ حصول بنك قناة السويس على رخصة الترويج وتغطية الاكتتاب، شارك البنك في عدد كبير من الإصدارات الناجحة في قطاعات استراتيجية متنوعة مثل التعليم، التمويل الاستهلاكي والعقاري، التمويل متناهي الصغر، التنمية العمرانية، والتنمية الاجتماعية. وخلال عام 2024 فقط، شارك البنك في 12 إصدارًا بقيمة إجمالية 12.1 مليار جنيه، فيما شارك منذ بداية عام 2025 في 4 إصدارات بإجمالي 7 مليارات جنيه، ولعب خلالها أدوارًا متعددة شملت 'ضامن التغطية'، 'أمين الحفظ'، 'متلقي الاكتتاب'، و'وكيل السداد'، مما يعكس عمق الخبرة التي يتمتع بها فريق العمل. والجدير بالذكر أن بنك قناة السويس يستهدف خلال المرحلة المقبلة تعزيز تواجده في سوق أدوات الدين، مع التركيز على قطاعات ذات فرص واعدة، هذا ويواصل البنك توليه لأدوار رئيسية في تلك الإصدارات، بما يدعم رؤيته نحو تحقيق نمو مستدام في حجم أعماله، حيث يتبنى البنك استراتيجية استثمار شاملة تهدف إلى تعظيم القيمة المُضافة للأصول التي يديرها، في إطار رؤيته لتقديم حلول تمويلية شاملة تلائم احتياجات مختلف شرائح العملاء وتدعم جهود التنمية الاقتصادية.
