متوسط ملاءة البنوك السعودية ينخفض إلى 19.65% بنهاية الربع الرابع 2024

أظهرت البيانات المالية للبنوك السعودية المدرجة في السوق المالية السعودية انخفاض متوسط معدل كفاية رأس المال الأساسي بنهاية الربع الرابع 2024 إلى 18.31% مقارنة بـ 18.6%، كما انخفض معدل كفاية رأس المال الأساسي والمساند إلى 19.65% مقارنة بـ 20.14% لنفس الفترة من العام الماضي.
وتعد نسب الملاءة للبنوك السعودية من أعلى المعدلات في العالم، حيث تتجاوز معدلات كفاية رأس المال المطلوبة لمعايير بازل 3 وكذلك النسبة التي حددتها مؤسسة النقد والبالغة 8%.
ومنذ الأزمة العالمية في عامي 2008 و2009 سجلت معدلات كفاية رأس المال للبنوك السعودية ارتفاعات مطردة بسبب الربحية الجيدة واحتفاظ البنوك بمعظم أرباحها وإضافتها للاحتياطيات، كما ساهمت في ذلك إصدارات رأس المال المساند من الصكوك والسندات لكثير من البنوك.
هذا وقامت البنوك السعودية بتطبيق معايير لجنة بازل 3 بشكل تدريجي ابتداء من يناير 2016.
الملاءة المالية للبنوك السعودية بنهاية الربع الرابع 2024 (مليار ريال)
الفترة
الربع الرابع 2023
الربع الرابع 2024
التغير
الموجودات مرجحة المخاطر - الركيزة الأولى
2779.1
3154.7
+ 13.5 %
رأس المال الأساسي
517.0
577.7
+ 11.8 %
رأس المال المساند
42.6
42.2
(0.9 %)
إجمالي رأس المال الأساسي والمساند
559.6
620.0
+ 10.8 %
معدل كفاية رأس المال الأساسي
18.60 %
18.31 %
(0.29 %)
معدل كفاية رأس المال الأساسي والمساند
20.14 %
19.65 %
(0.48 %)
كما يوضح الجدول التالي تطور الملاءة المالية للبنوك السعودية منذ الربع الرابع 2023:
تطور الملاءة المالية للبنوك السعودية (مليون ريال)
الفترة
2023
2024
الربع الرابع
الربع الأول
الربع الثاني
الربع الثالث
الربع الرابع
الموجودات مرجحة المخاطر - الركيزة الأولى
2779.1
2899.4
2991.3
3094.5
3154.7
رأس المال الأساسي
517.0
525.4
536.5
549.4
577.7
رأس المال المساند
42.6
43.6
44.3
44.7
42.2
إجمالي رأس المال الأساسي والمساند
559.6
569.0
580.8
594.1
620.0
معدل كفاية رأس المال الأساسي
18.60 %
18.12 %
17.94 %
17.75 %
18.31 %
معدل كفاية رأس المال الأساسي والمساند
20.14 %
19.63 %
19.42 %
19.20 %
19.65 %
ويمثل رأس المال الأساسي بشكل عام حقوق المساهمين، والذي يشتمل على رأس المال والاحتياطيات والأرباح المبقاة، فيما يشتمل على رأس المال المساند، وبالإضافة لذلك على إصدارات السندات والصكوك والقروض طويلة الأجل التي يحصل عليها البنك لدعم الشق الثاني من رأس المال.
هذا وسجل "الأهلي السعودي" أعلى معدلات ملاءة خلال الربع الرابع 2024، بينما جاء "بنك الإنماء" الأقل من حيث مستوى الملاءة عند مستوى 17.74%.
الملاءة المالية للبنوك السعودية بنهاية الربع الرابع 2024
اسم البنك
الربع الرابع 2023
الربع الرابع 2024
التغير
الأهلي
20.14 %
20.83 %
% 0.69
الراجحي
21.52 %
20.21 %
(1.31 %)
استثمار
20.06 %
19.71 %
(0.35 %)
الأول
19.72 %
19.69 %
(0.03 %)
بي إس إف
19.60 %
19.69 %
+0.09 %
الرياض
20.73 %
18.94 %
(1.79 %)
العربي
21.03 %
18.94 %
(2.10 %)
البلاد
17.76 %
18.32 %
+0.56 %
الجزيرة
19.92 %
18.02 %
(1.90 %)
الإنماء
17.49 %
17.74 %
+0.26 %
المجموع
20.14 %
19.65 %
(0.48 %)
يشار إلى أن لجنة بازل للرقابة المصرفية تأسست عام 1974 من عشرة بنوك مركزية، وأصدرت خلال عام 1988 أول معايير للرقابة المصرفية؛ أهمها معيار نسبة كفاية رأس المال (نسبة رأس المال إلى الموجودات مرجحة المخاطرة)، وكان الحد الأدنى 8% بهدف ضمان توفير رأس المال اللازم ضد مخاطر الاستحقاق الائتماني. وتم تطبيقه في عام 1992 وهو ما عرف باسم بازل 1.
وفي عام 2006 تم تطبيق بازل 2 الذي أخذ في الاعتبار المخاطر التشغيلية ومخاطر السوق، بالإضافة إلى المخاطر الائتمانية مع بقاء النسبة عند 8%.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

الحدث

منذ يوم واحد

• الحدث

تراجع ملحوظ في مؤشر السوق السعودي: يغلق عند أدنى مستوى له منذ نوفمبر 2023

سجل مؤشر السوق السعودي (تاسي) تراجعًا في جلسة تداولات اليوم الثلاثاء، حيث انخفض بنسبة 1.4% ليغلق عند مستوى 10925 نقطة، متراجعًا بـ151 نقطة. ويعد هذا الإغلاق هو الأدنى منذ نوفمبر 2023، وسط تداولات بلغت قيمتها الإجمالية نحو 5.1 مليار ريال. شمل التراجع أسهم كبرى الشركات في السوق، حيث انخفض سهم أرامكو السعودية بنسبة 1% ليغلق عند 25.05 ريال، كما تراجع سهم مصرف الراجحي بنسبة 2% ليغلق عند 91 ريالاً. إضافة إلى ذلك، أنهت أسهم شركات بارزة مثل أكوا باور، معادن، الأهلي السعودي، سليمان الحبيب، سابك، بي إس إف، جبل عمر، والمراعي تداولاتها على تراجع، تراوحت نسبته بين 1% و3%. تصدر سهم الموسى قائمة الأسهم الأكثر تراجعًا في السوق اليوم بنسبة 7% ليغلق عند 143 ريالاً. بينما أغلق سهم أسمنت القصيم عند 51.40 ريال بتراجع 1%، وذلك عقب نهاية أحقية توزيعات نقدية على المساهمين.

شبكة عيون

١٥-٠٥-٢٠٢٥

• شبكة عيون

عمومية "بي إس إف" تقر توزيع 1.25 مليار ريال أرباحاً نقدية وشراء 15 مليون سهم

الرياض – مباشر: وافقت الجمعية العامة غير العادية لمساهمي البنك السعودي الفرنسي (بي إس إف)، في اجتماعها المنعقد مساء أمس الأربعاء، عن طريق وسائل التقنية الحديثة، على توصية مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية عن النصف الثاني من عام 2024م بإجمالي 1.25 مليار ريال وبواقع 0.50 ريال للسهم الواحد؛ بما يمثل 5% من القيمة الاسمية للسهم . وقال "بي إس إف"، في بيان له على "تداول" اليوم الخميس، إن أحقية التوزيعات للمساهمين المالكين للأسهم بنهاية تداول يوم انعقاد الجمعية العامة، والمقيدين في سجل مساهمي البنك لدى شركة مركز إيداع الأوراق المالية (مركز إيداع) في نهاية ثاني يوم تداول يلي تاريخ انعقاد الجمعية العامة، منوهاً بأنه سيتم توزيع الأرباح خلال 15 يوماً من تاريخ الاستحقاق (يوم انعقاد الجمعية)، حيث سيبدأ توزيع الأرباح يوم الخميس الموافق 29 مايو/ أيَّار 2025م؛ وبذلك يصبح مجموع الأرباح الموزعة للمساهمين لعام 2024م مبلغ 2.45 مليار ريال، بواقع 1.50 ريال للسهم الواحد، وبما يعادل 15% من القيمة الاسمية للسهم . ووافقت عمومية البنك كذلك على تفويض مجلس الإدارة بتوزيع أرباح مرحلية بشكل نصف سنوي أو ربع سنوي عن السنة المالية المنتهية في 2025م، وصرف مكافأة أعضاء مجلس الإدارة لعام 2024م بإجمالي 16.04 مليون ريال. ووافقت أيضاً على تعيين شركة ارنست ويونغ للخدمات المهنية بمبلغ 3.02 مليون ريال غير شاملة ضريبة القيمة المضافة وشركة ديلويت آند توش وشركاؤهم بمبلغ 3.2 مليون ريال مراجعي حسابات البنك من بين المرشحين لفحص ومراجعة وتدقيق القوائم المالية للربع الثاني والثالث والسنوي من السنة المالية المنتهية في 2025م والربع الأول من السنة المالية المنتهية في 2026م. كما وافقت الجمعية على شراء البنك لعدد من أسهمه بحد أقصى 15 مليون سهم من أسهمه؛ بغرض تخصيصها ضمن خطط مكافآت الموظفين المبنية على الأسهم، مشيراً إلى أنه سيتم تمويل الشراء من موارد البنك الذاتية، وتفويض مجلس الإدارة بإتمام عملية الشراء خلال فترة أقصاها 18 شهراً من تاريخ قرار الجمعية العامة غير العادية . يذكر أن البنك سيحتفظ بالأسهم المشتراة لمدة لا تزيد عن 10 سنوات من تاريخ موافقة الجمعية العامة غير العادية كحد أقصى لحين تخصيصها للموظفين المستحقين، وبعد انقضاء هذه المدة سيتبع البنك الإجراءات والضوابط المنصوص عليها في الأنظمة واللوائح ذات العلاقة . حمل تطبيق معلومات مباشر الآن ليصلك كل جديد من خلال أبل ستور أو جوجل بلاي للتداول والاستثمار في البورصات الخليجية اضغط هنا لمتابعة قناتنا الرسمية على يوتيوب اضغط هنا لمتابعة آخر أخبار البنوك السعودية.. تابع مباشر بنوك السعودية .. اضغط هنا تابعوا آخر أخبار البورصة والاقتصاد عبر قناتنا على تليجرام ترشيحات : هيئة الإحصاء: معدل التضخم بالمملكة يستقر عند 2.3% خلال أبريل 2025 " بنك البلاد" يعلن بدء طرح صكوك رأس مال إضافي من الشريحة الأولى مقومة بالدولار " العقارية" تقفز بأرباحها إلى 135 مليون ريال في الربع الأول 2025 " البنك الأول" ينتهي من طرح صكوك رأسمال من الشريحة الأولى بقيمة 650 مليون دولار Page 2 الخميس 01 مايو 2025 07:27 مساءً Page 3

شبكة عيون

١١-٠٥-٢٠٢٥

• شبكة عيون

"تداول" يشهد تنفيذ صفقة خاصة على سهم "أكوا باور" بقيمة 5.83 مليون ريال

"تداول" يشهد تنفيذ صفقة خاصة على سهم "أكوا باور" بقيمة 5.83 مليون ريال ★ ★ ★ ★ ★ الرياض ـ مباشر: شهد سوق الأسهم السعودية "تداول"، خلال جلسة اليوم الأحد ، تنفيذ صفقة خاصة على سهم "أكوا باور" ، ضمن مستويات التداول. ووفقاً لبيانات "تداول"، تم تنفيذ الصفقة بقيمة 5.83 مليون ريال، من خلال 20 ألف سهم عند سعر 291.40 ريال، علما بأن السهم تداول عند مستويات 288.20 ريال و و 303.80 ريال. كما تم تنفيذ صفقة خاصة على سهم "إكسترا" بنحو 3.01 مليون ريال، من خلال 33.94 ألف سهم، بسعر 91.30 ريال للسهم. كما تم تنفيذ صفقتين على سهم"الرياض" بقيمة 20مليون ريال، من خلال 688.305 ألف سهم عند سعر 29.05 ريال. والصفقات الخاصة هي الأوامر التي يتم تنفيذها من خلال اتفاق مستثمر بائع ومستثمر مشترٍ على أوراق مالية محددة، بسعر محدد؛ بما يتوافق مع ضوابط (تداول)، ولوائح هيئة السوق المالية. ولا تؤثر الصفقات الخاصة على سعر آخر صفقة، وأعلى وأدنى سعر للسهم، وسعر الافتتاح، وسعر الإغلاق، ومؤشر السوق، أو مؤشرات القطاعات، بينما تؤثر بكميات وقيم التداول. حمل تطبيق معلومات مباشر الآن ليصلك كل جديد من خلال أبل ستور أو جوجل بلاي للتداول والاستثمار في البورصة المصرية اضغط هنا تابعوا آخر أخبار البورصة والاقتصاد عبر قناتنا على تليجرام لمتابعة قناتنا الرسمية على يوتيوب اضغط هنا لمتابعة آخر أخبار البنوك السعودية.. تابع مباشر بنوك السعودية .. اضغط هنا لمتابعة آخر أخبار البنوك المصرية.. تابع مباشر بنوك مصر .. اضغط هنا ترشيحات : ارتفاع أرباح "رعاية" إلى 85.4 مليون ريال بالربع الأول للعام 2025 " الأهلي السعودي" يعلن بدء طرح صكوك إضافية من الفئة 1 مقوّمة بالريال السعودي مباشر (اقتصاد) مباشر (اقتصاد) الكلمات الدلائليه السعودية مصر اقتصاد