
لمغادرة «الرمادية».. لبنان يشدد الرقابة على المحافظ الرقمية بمساندة أمريكية
أعلن
أكد مصرف لبنان المركزي في بيانه أنه سيستفيد من الخبرة العالمية الواسعة لشركة "K2 Integrity" وانتشارها الدولي الكبير، حيث ستسهم الشركة في تصميم وتنفيذ خطة عمل متكاملة تهدف إلى تشخيص نقاط الضعف في النظام المالي، ومعالجة أوجه القصور .وإعادة بناء مصداقية القطاع المالي اللبناني أمام المجتمع المحلي والأوساط الدولية.
دور الشركة الأمريكية في تعزيز الرقابة
ستقدم الشركة، التي تمتلك خبرة في أكثر من 100 دولة، دعمًا فنيًا واستشاريًا لتعزيز أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT)، بما يتوافق مع المعايير الدولية مثل قوانين "باتريوت" ولوائح "OFAC" الأمريكية.
إجراءات مشددة ضد المحافظ الإلكترونية
من جانب أخر ، وفقًا لوسائل إعلام محلية فرض المصرف المركزي في لبنان قيود جديدة على المحافظ الإلكترونية عبر التعميم رقم 735، الذي يحدد سقفًا للرصيد لا يتجاوز 3 آلاف دولار للأفراد و30 ألف دولار للشركات، مع اشتراط تغطية كاملة للأموال في المصارف.
مع ضرورة تقديم كشوفات شهرية تفصيلية توضح جميع الحركات المالية، كما اشترط فصل أموال العملاء تمامًا عن أموال الشركات لضمان الشفافية المالية.
من جانبه، أوضح البروفسور جاسم عجاقة في حديث خاص لوسائل إعلام محلية أن هذه الإجراءات تهدف أساسًا إلى إلزام شركات التحويل بفتح حسابات مصرفية رسمية، وتعزيز آليات الرقابة المالية من خلال تطبيق نظام "اعرف عميلك" ومواءمة المعايير المطبقة على هذه الشركات مع تلك المعمول بها في القطاع المصرفي التقليدي.
كما أشار عجاقة إلى التحديات الجوهرية في مراقبة التحويلات المالية عالميًا، مؤكدًا على الدور المحوري الذي يجب أن تلعبه هيئة الرقابة على المصارف في متابعة أنشطة شركات التحويل.
aXA6IDEwNC4yMzkuMzIuMTU2IA==
جزيرة ام اند امز
CA

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا
اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:
التعليقات
لا يوجد تعليقات بعد...
أخبار ذات صلة


الاتحاد
منذ ساعة واحدة
- الاتحاد
خبراء: المنصات المرخّصة ضرورة لتداول العملات المشفرة
حسام عبدالنبي (أبوظبي) تغري الارتفاعات القياسية التي حققتها العملات المشفرة أمس بقيادة «بتكوين» العديد من أفراد المجتمع للاستثمار في العملات المشفرة للاستفادة من القفزات السعرية غير المسبوقة، فضلاً عن تزايد تبنى العملات المشفرة في الدولة واعتماد العديد من الجهات والشركات لها كوسيلة للدفع. وقفزت عملة «بيتكوين» إلى مستوى جيد غير مسبوق، أمس، إذ تجاوزت 123 ألف دولار للمرة الأولى، في مؤشر على زيادة الثقة والاستثمار في أكبر عملة مشفرة في العالم. وقال خبراء في مجال الأصول المشفرة لـ«الاتحاد» إن العملات المشفرة تكتسب زخماً متزايداً من قبل المستثمرين في جميع أنحاء العالم، وهناك توجه لتنظيمها والاعتراف بها، موضحين أنه يجب على من يفكر في الاستثمار أن يدرك أن تلك العملات تتّسم بالمخاطرة العالية، ومن ثم ضرورة الحذر من التداول عبر منصات غير مرخصة وغير آمنة. وحذّر الخبراء من الانسياق وراء مواقع تعرض المستثمر لفقدان خصوصية بياناته وفقدان رصيده من تلك العملات، فضلاً عن إمكانية تطور الأمر لخسارة أمواله، دون وجود جهة منظمة يمكن الرجوع إليها. الدفع بالعملات المشفرة وكشف تقرير «ملتيبوليتان للعملات المشفرة» أن 25.3% من سكان الإمارات يمتلكون عملات مشفرة، وهو أعلى معدل تبني عالمياً، متفوقة على دول مثل سنغافورة وتركيا والأرجنتين، مؤكداً أن هذه النسبة ساهمت في ترسيخ مكانة الإمارات مركزاً عالمياً للعملات المشفرة. وأشار التقرير إلى أن أبوظبي، جاءت ضمن أفضل 10 مدن عالمية صديقة للعملات المشفرة، وتحديداً في المركز الخامس عالمياً، متقدمةً على مدن كبرى مثل لندن وسيدني. وأعلنت مالية دبي، عن توقيع مذكرة تفاهم مع منصة «كريبتو.كوم» العالمية الشهيرة في مجال التداول بالعملات الرقمية المشفرة، لتمهيد الطريق أمام سداد رسوم الخدمات الحكومية لحكومة دبي عن طريق العملات المشفرة، وذلك في خطوة تُعد الأولى من نوعها على مستوى العالم. وضمن ذات التوجه، أطلقت دائرة الأراضي والأملاك في دبي، بالتعاون مع مصرف الإمارات المركزي، وسلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، أول مشروع عقاري مرمّز في المنطقة، عبر منصّة «بريبكو مِنت». وتم اختيار بنك «زاند» الرقمي كشريك من القطاع المصرفي للمشروع في مرحلته التجريبية، لتكون دبي بذلك أول مدينة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تعتمد منصة مرخّصة للترميز العقاري تتيح للمستخدمين حاملي الهوية الإماراتية بشكل حصري، تحقيق مكاسب، وامتلاك حصة في مشروع عقاري. كما أعلنت «العربية للطيران»، عن شراكة استراتيجية مع بنك المارية المحلي، لاعتماد عملة AE Coin كوسيلة دفع لحجوزات الرحلات الجوية عبر تطبيق محفظة إيه إي سي (AEC)، كما وقّعت طيران الإمارات مذكرة تفاهم مع لاستكشاف سُبُل دمج خدمة Pay ضمن أنظمة الدفع الخاصة بالناقلة. وأعلنت مؤسسة الإمارات العامة للبترول «إمارات»، عن توقيع شراكة استراتيجية مع «كريبتو.كوم» لتفعيل خدمات الدفع بالعملات الرقمية في محطات الوقود. إقبال على التداول وقال نديم لادكي، الرئيس العالمي لشركة بيتباندا للحلول التكنولوجية، إن الإحصائيات تؤكد الإقبال المتزايد على الأصول الرقمية، حيث تشير التقديرات إلى نمو حجم التداول في العملات الرقمية بالدولة ليفوق 50 مليار دولار، بعد أن استقطبت في عام 2024 وحده أكثر من 30 مليار دولار من استثمارات العملات المشفرة. وقال إن عدد عمليات تنزيل أفضل 49 تطبيقاً للعملات المشفرة في دولة الإمارات ارتفع إلى 15 مليون عملية خلال عام 2024، مسجلة زيادة بنسبة 41% على أساس سنوي. وأضاف أنه في شهر يناير 2025 وحده، بلغ عدد عمليات تثبيت تطبيقات العملات المشفرة في الدولة 3.55 مليون عملية، ما يعني أن العملات المشفرة لم تعد مجرد توجه ثانوي، بل أصبحت ظاهرة منتشرة مع توقعات بوصول معدل مستخدميها إلى 39.1% بحلول نهاية عام 2025. وأوضح لادكي، أن الأرقام تشهد على ريادة دولة الإمارات في مجال العملات المشفرة، مما جعلها ضمن أفضل 10 دول عالمياً في هذا المجال، منوهاً بأن منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا استحوذت على 7.5% من إجمالي حجم معاملات العملات الرقمية في العالم، مما يعكس نموها المتسارع في مشهد التمويل الرقمي العالمي. التحقق من الترخيص ومن جهتها، نصحت دينا سمعان، المؤسس والمدير العام لشركة «كوين مينا»، الراغبين بالاستثمار في العملات المشفرة، باختيار المنصة التي تكون منظمة ولديها بنية تحتية قوية للأمن السيبراني، فضلاً عن أهمية أن تفصل أموال العميل عن أموال الشركة، وأن يتوافر لديها تأمين كافٍ لتغطية أموال العملاء، مع عرض أسعار تنافسية مواتية للعملاء ويمكنهم الإيداع والسحب بعملتهم المحلية. وأكدت ضرورة التحقق من الترخيص الصادر لمنصات تداول العملات المشفرة للتأكد أنها مرخصة بالفعل، وذلك عبر الموقع الرسمي للبنك المركزي أو السلطة المانحة للترخيص لمعرفة ما إذا كانت الشركة مدرجة في سجل الترخيص، كما يمكن التحقق من السجل التجاري للشركة للتأكد من حالتها التنظيمية، مشيرة إلى أن هناك منصات تداول مرخصة بالكامل من قبل بنوك مركزية في منطقة الخليج العربي، ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية وتوفر أكبر عدد من العملات الرقمية الرائدة والآمنة في المنطقة. أمان المعاملات بدوره، حدّد أولا جوهانس ليند، مدير شركة «SoBitX»، الخطوات اللازمة لاختيار منصة التداول بالعملات المشفرة، فذكر أن الخطوة الأولى هي التحقق من الترخيص وسجل المنصة والعاملين بها. وقال إنه من غير الآمن نقل أصولك الرقمية إلى منصة تداول غير معروفة، كما أنه من غير الآمن نقل الأصول إلى منصة تقنية غير مستقرة أو من دون ترخيص قانوني. ودعا ليند، إلى التأكد من تخزين الأصول (إذا لم يتم تداولها) في مخزن مؤمن (بارد) للمنصات، وإلا فقد تتعرض الأصول للخطر، مختتماً بالتأكيد على أهمية إجراء الكثير من البحث والتقصي في مكان وجهة ترخيص المنصة، والتأكد من أن لديهم جميع بروتوكولات الأمان المعمول بها لضمان أمان عملائهم.


البوابة
منذ 2 ساعات
- البوابة
"الإفريقي للتنمية" يقدم منحة بقيمة 62 مليون دولار لاستعادة الخدمات الأساسية في السودان
وافق مجلس إدارة مجموعة البنك الإفريقي للتنمية على منحة طوارئ بقيمة 62.13 مليون دولار لدعم مشروع إعادة تأهيل البنية التحتية المتكاملة للقطاع الاجتماعي في السودان. ويهدف هذا الدعم الحيوي إلى استعادة خدمات الصحة والتعليم والمياه الأساسية التي تعطّلت بشدة منذ عام 2023 في السودان. وتتكون حزمة التمويل من 44.57 مليون دولار من الركيزة الأولى لآلية دعم الدول التي تمر بمرحلة انتقالية، و17.56 مليون دولار من صندوق التنمية الأفريقي، وهو نافذة التمويل الميّسر للبنك والموجهة للدول منخفضة الدخل.ويواجه السودان حاليًا واحدة من أخطر الأزمات الإنسانية في العالم؛ إذ يُقدر أن 30.6 مليون شخص بحاجة ماسة إلى المساعدة، بمن فيهم 11.5 مليون نازح داخلي، 54% منهم نساء، حيث تضررت البنية التحتية والخدمات الحيوية في جميع أنحاء البلاد، فضلًا عن تدمير مرافق الرعاية الصحية والمدارس وشبكات المياه، وأدى هذا الانهيار إلى تعميق الفقر، وتوسيع فجوة التفاوت، والحد بشكل كبير من الوصول إلى الخدمات الأساسية. وسيركز المشروع، الذي يمتد لعامين (2025-2027)، على أربع ولايات سودانية، هي: الجزيرة، ونهر النيل، وسنار، والنيل الأبيض، وهو مصمم لتحسين قدرة السكان على الصمود ورفاههم من خلال إعادة تأهيل وتعزيز خدمات القطاع الاجتماعي.


الاتحاد
منذ 2 ساعات
- الاتحاد
مباحثات أوروبية إسرائيلية حول إدخال المساعدات
رام الله (وكالات) كشف مسؤول فلسطيني عن وجود اتصالات ومفاوضات متقدمة بين الاتحاد الأوروبي وإسرائيل، تهدف إلى إدخال المساعدات الإنسانية إلى قطاع غزة عبر جميع معابره، والإفراج عن أموال الضرائب الفلسطينية المحتجزة لدى إسرائيل التي تقدر بنحو 8 مليارات شيكل (نحو 2.3 مليار دولار). وأوضح المصدر لقناة «سكاي نيوز عربية»، أن المفاوضات تشمل أيضاً تخفيف القيود المفروضة على حركة الفلسطينيين في الضفة الغربية، ووقف اعتداءات المستوطنين على القرى الفلسطينية، وذلك في مقابل تراجع بعض دول الاتحاد الأوروبي عن فكرة فرض عقوبات اقتصادية وتجارية على إسرائيل. وأشار المصدر إلى أن دخول المساعدات إلى غزة قد يبدأ قريباً، في حال وافقت إسرائيل على ذلك. كما أكد المصدر أن هناك اتفاقاً جديداً سيتم التوصل إليه، بشأن آلية استئناف تحويل أموال الضرائب الفلسطينية المحتجزة، بمشاركة الاتحاد الأوروبي، ما لم تعطل الحكومة الإسرائيلية هذا الاتفاق. وشدد على أن توجه الاتحاد الأوروبي يحظى بدعم الإدارة الأميركية.