من "اللائحة الرمادية" إلى "الدول عالية الأخطار": مصارف لبنان في اختبار جديد

في وقت يترقب فيه اللبنانيون بدء مرحلة الإصلاحات والنهوض الاقتصادي بعد سنوات من أزمة مالية غير مسبوقة وحرب قاسية، أدت إلى مقتل آلاف وتركت دماراً قدر بنحو 11 مليار دولار، أتى خبر "سلبي" من بوابة الاتحاد الأوروبي، الذي أعلن أنه أضاف لبنان إلى الدول "عالية الأخطار" على صعيد غسل الأموال، والمعروفة بالقائمة المالية السوداء، إلى جانب دول أخرى، وهي موناكو والجزائر وأنغولا وساحل العاج وكينيا ولاوس وناميبيا ونيبال وفنزويلا.
فكيف تقرأ هذه الخطوة؟ وما تأثيرها في الاقتصاد اللبناني؟
يوضح المحامي المتخصص في قضايا المصارف التجارية والمركزية مهدي الحسيني في مقابلة صوتية مع "اندبندنت عربية" أن لبنان لم يدرج على "اللائحة السوداء"، مشيراً إلى أن التصنيفات المعتمدة من مجموعة العمل المالي "فاتف" تختلف عن تصنيفات المفوضية الأوروبية، على رغم التقاطع في المعايير المعتمدة.
الحسيني بين أن المفوضية الأوروبية استندت في قرارها إلى التوجيه الأوروبي رقم 849/2015 في شأن مكافحة تبييض الأموال، وتحديداً تعديله الخامس، وليس إلى تصنيفات "فاتف" المعروفة باللائحة البيضاء أو الرمادية أو السوداء. ووفق هذا التوجيه، تجري المفوضية تقييماً شاملاً للدول غير الأعضاء، وتدرج تلك التي تشكل خطراً على النظام المالي الأوروبي ضمن قائمة "الدول عالية الأخطار"، مما يستدعي تطبيق شروط عناية مشددة عند التعامل المالي معها.
على رغم اختلاف الجهتين، يشير الحسيني إلى وجود تقاطع في اعتماد المعايير، إذ سبق أن وضعت مجموعة العمل المالي لبنان على اللائحة الرمادية في نهاية عام 2024، بينما اعتبرت المفوضية الأوروبية أخيراً أن لبنان دولة "عالية الأخطار".

يحتوي هذا القسم على المقلات ذات صلة, الموضوعة في (Related Nodes field)
وحول التأثير في المصارف اللبنانية، يوضح الحسيني أن الأثر محدود نسبياً، نظراً إلى أن عدداً من المصارف اللبنانية أسست فروعاً مستقلة قانونياً في دول الاتحاد الأوروبي، وبالتالي لا تخضع مباشرة للتصنيف الجديد، إلا إذا كانت هناك فروع مباشرة تابعة لمصارف لبنانية في دول أوروبية، ففي هذه الحالة تخضع لتبعات التصنيف.
أما على صعيد الشركات المالية غير المصرفية، فيتوقع أن يشهد لبنان تشديداً في إجراءات التحويلات المالية، إذ ستفرض متطلبات إضافية من حيث التحقق من هوية العملاء (اعرف عميلك) و"اعرف عميل عميلك"، مما سيؤدي إلى إجراءات رقابية مشددة وتكاليف إضافية عند تنفيذ التحويلات من لبنان وإليها.
كما يحتمل أن يجمد التعاقد مع كيانات ومشاريع مقرها لبنان تتلقى تمويلاً من الاتحاد الأوروبي، إضافة إلى فرض تحديثات على العقود لتشمل شروط امتثال أكثر صرامة، بما في ذلك مراقبة دقيقة على حركة الأموال.
يختم الحسيني بالإشارة إلى أن غياب الإصلاحات، واستمرار التعيينات السياسية في المواقع المالية، وانعدام أو انتقائية المحاسبة، كلها عوامل تؤدي إلى إبقاء لبنان تحت رقابة أوروبية مشددة، في ظل إدراجه على اللائحة الرمادية من "فاتف"، محذراً من تفاقم الأوضاع ما لم يحدث تغيير جذري في السياسات المالية والإدارية.
Listen to "الاتحاد الأوروبي يضيف لبنان إلى لائحته السوداء" on Spreaker.

جرب ميزات الذكاء الاصطناعي لدينا

اكتشف ما يمكن أن يفعله Daily8 AI من أجلك:

التعلم مع الذكاء الاصطناعيالتحقق من الحقائقتحويل النص إلى كلامملخص الذكاء الاصطناعي

أخبار ذات صلة

شبكة عيون

منذ 42 دقائق

• شبكة عيون

النفط يصعد 7% في الختام مع توتر المشهد الجيوسياسي

النفط يصعد 7% في الختام مع توتر المشهد الجيوسياسي ★ ★ ★ ★ ★ مباشر: ارتفعت أسعار النفط بشكل حاد في ختام تعاملات الجمعة، محققة مكاسب أسبوعية كبيرة بعد المواجهات العسكرية الأخيرة بين إسرائيل وإيران، والتي فاقمت التوترات الأمنية والجيوسياسية في الشرق الأوسط. صعدت العقود الآجلة لخام برنت القياسي تسليم أغسطس بنسبة 7% أو ما يعادل 4.87 دولار إلى 74.23 دولار للبرميل، لتحقق مكاسب أسبوعية 11.7%. وقفزت العقود الآجلة لخام نايمكس الأمريكي تسليم يوليو بنسبة 7.26% أو 4.94 دولار إلى 72.98 دولار للبرميل، لتنهي تعاملات الأسبوع بمكاسب 13%. مباشر (اقتصاد) مباشر (اقتصاد) الكلمات الدلائليه أسعار اقتصاد

شبكة عيون

منذ 2 ساعات

• شبكة عيون

ارتفاع الذهب عالميا ليسجل مكاسب أسبوعية 3%

ارتفاع الذهب عالميا ليسجل مكاسب أسبوعية 3% ★ ★ ★ ★ ★ مباشر: ارتفعت أسعار الذهب في نهاية تعاملات الجمعة، مسجلة مكاسب أسبوعية تجاوزت 3% في ظل تفاقم التوترات الجيوسياسية في الشرق الأوسط، بعد شن إسرائيل هجمات جوية على إيران قابلتها طهران بالتصعيد. وقفزت العقود الآجلة للذهب تسليم أغسطس بنسبة 1.5% أو ما يعادل 50.4 دولار إلى 3452.80 دولار للأوقية، لتعزز مكاسبها على مدار الأسبوع إلى 3.17%. جاء ذلك عقب استهداف الجيش الإسرائيلي فجر اليوم مواقع نووية إيرانية، ومنشآت للصواريخ الباليستية، لترد إيران بعدها بساعات بمهاجمة إسرائيل بأكثر من 100 طائرة إسرائيلية. مباشر (اقتصاد) مباشر (اقتصاد) الكلمات الدلائليه أسعار اقتصاد

سودارس

منذ 2 ساعات

• سودارس

زلزال في أسعار النفط العالمية بعد الضربة الإسرائيلية على إيران

وارتفعت العقود الآجلة لخام برنت 5.25 دولار، أو نحو 7.6%، لتصل إلى 74.61 دولار للبرميل، بعد أن سجلت أعلى مستوى خلال اليوم عند 78.50 دولار، وهو أعلى مستوى منذ 27 يناير. وارتفع خام غرب تكساس الوسيط الأمريكي 5.57 دولار، أو 8.2%، لتصل إلى 73.61 دولار للبرميل بعد أن سجل 77.62 دولار، وهو أعلى مستوى له منذ 21 يناير. وقالت شركة جولدمان ساكس في مذكرة، اليوم الجمعة، إنها على الرغم من أنها أدرجت علاوة مخاطر جيوسياسية أعلى في توقعاتها المعدلة لأسعار النفط في صيف 2025، فإنها لا تزال تفترض عدم حدوث أي اضطرابات في إمدادات النفط من الشرق الأوسط بعد هجمات إسرائيل على إيران. وقال جانيف شاه، المحلل في ريستاد، شركة رائدة عالميًا في مجال تحليلات قطاع الطاقة: «السؤال الرئيسي الآن هو ما إذا كان هذا الارتفاع في أسعار النفط سيستمر لفترة أطول من عطلة نهاية الأسبوع أو أسبوع»، متابعًا: «إشارتنا هي أن هناك احتمالا أقل لاندلاع حرب شاملة، ومن المرجح أن يواجه ارتفاع أسعار النفط مقاومة». هجوم إسرائيل على إيران كانت إسرائيل شنّت ضرباتٍ في أنحاء إيران ، صباح اليوم، أسفرت عن مقتل حسين سلامي، قائد الحرس الثوري الإسلامي الإيراني - وهو فرعٌ قويٌّ من القوات المسلحة للبلاد، بالإضافة إلى علماء نوويين، وفقًا لوسائل الإعلام الرسمية الإيرانية. وصرّح رئيس الوزراء الإسرائيلي، بنيامين نتنياهو، بأن الضربات كانت عمليةً عسكريةً مُستهدفةً لدحر التهديد الإيراني لبقاء إسرائيل، مُدّعياً أنه إذا لم تتوقف، يُمكن لإيران إنتاج سلاح نووي في وقتٍ قصيرٍ جداً. وصرّح وزير الخارجية الأمريكي، ماركو روبيو، بأن الولايات المتحدة لم تُشارك في الضربات ولم تُقدّم أي مساعدة. وأكد مُتحدثٌ باسم القوات المسلحة الإيرانية أن كلاً من الولايات المتحدة وإسرائيل ستدفعان «ثمناً باهظاً» للضربات. المصري اليوم script type="text/javascript"="async" src=" defer data-deferred="1" إنضم لقناة النيلين على واتساب مواضيع مهمة ركوب الخيل لا يناسب الجميع؟ أيهما أصعب تربية الأولاد أم البنات؟ جسر الأسنان هل تعقيم اليدين مفيد؟ الكركم والالتهابات أفضل زيوت ترطيب البشرة